首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
张明轩,男,35岁,ABC公司中国区市场总监,每月税后收入80000元。孩子三月初刚过完3周岁生日,计划2008年迁入新居(漏写08年3月初买房,没有明说,编者注),但目前尚未购置新房,仍住在2004.年买的位于北京市北四环附近的两居室,该住宅当前市场价为
张明轩,男,35岁,ABC公司中国区市场总监,每月税后收入80000元。孩子三月初刚过完3周岁生日,计划2008年迁入新居(漏写08年3月初买房,没有明说,编者注),但目前尚未购置新房,仍住在2004.年买的位于北京市北四环附近的两居室,该住宅当前市场价为
admin
2010-05-10
34
问题
张明轩,男,35岁,ABC公司中国区市场总监,每月税后收入80000元。孩子三月初刚过完3周岁生日,计划2008年迁入新居(漏写08年3月初买房,没有明说,编者注),但目前尚未购置新房,仍住在2004.年买的位于北京市北四环附近的两居室,该住宅当前市场价为120万元,当初购入价格为70万元,并且一次性付清房款。张太太已经看好了位于北京市东四环附近的某大型高档社区一套230平方米的住宅,为此,张明轩需要450万元的房款,他现在基金账户中有360万元的基金净值(均为后端收费)其中有100万元净值的基金为当初买房时所余款项购买累积至目前,因此他打算赎回部分基金,并将目前的房屋出售,以付清新房的房款。张太太觉得现在付清房款可能不划算,但又不知道如何更好的处理这些资产,于是她向自己的理财规划师庄先生咨询。庄先生了解到张先生一家对目前的居住环境不满意,主要是张先生公司距离住所比较远,并且开车路上堵车严重,对于购买的新房,张先生完全可以用自己的存款支付相关的税费和装修费用。因此建议他们出售该住宅,但对于是否付清房款,他有不同的看法,他希望张先生和张太太能够将基金长期持有下去。于是,他测算了张先生出售目前住宅的净所得,并建议他们先将房屋出售,之后再办理新房的购买,并且首付四成,其余按照20年按揭贷款的方式付清余款。并告诉张太太,做好基金的配置,保证每年8.5%的复合收益率,可以在将来为自己准备一笔养老金。
张先生基金账户可以积累的养老金在其55岁退休时是多少?相比一次性付清房款,他在基金投资上可以多获得多少养老金(考虑他多付出的利息成本)?
选项
答案
张先生还需赎回基金为:180-105.2=74.8万元 张先生基金账户余额为:360-74.8=285.2万元 张先生目前基金账户285.2万元在20年后为1457.96万元 如果他一次性付清房款,则基金账户余额为:360-(450-105.2)=15.2万元 如果仅用该余额进行基金累积,张先生55岁时有余额77.70万元 张先生公积金贷款利息成本为:4033.02×240—600000=36.80万元 张先生因为基金投资多获得的收益为:1457.96-140.44-36.80-77.70=1203.02万元
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/Xs0r777K
本试题收录于:
理财规划师综合评审题库国家理财规划师(ChFP)分类
0
理财规划师综合评审
国家理财规划师(ChFP)
相关试题推荐
( )的特征是:保费灵活、可调整的保险利益、分别列出定价因素的定价和具备现金价值。
分红保险的红利来自于保险人的( )。
关于终身寿险的现金价值,下列论述不正确的是( )。
( )是指被保险人当受到不只一个团体健康保险单保障时,通过调整保险金,使被保险人获得的保险金不超过他实际发生损失的有关规定。
残疾收入补偿保险的给付期限可以是短期或长期的,长期补偿的给付期限直至( )为止。
下列关于保险公司资本充足性的论述不正确的是( )。
不同的国家根据其不同的经济环境和法律环境选择不同的保险监管方式。政府通过对保险公司重大事项,如最低资本额、资产负债表等制定准则属于( )监管方式。
2006年6月,王某未婚,其母亲在太平洋保险公司某支公司为王某投保5份“老来福终身寿险”,投保人和被保险人均未指定受益人,保险公司工作人员在受益人栏目填写了法定人三个字。次年王某与小李结婚,2007年生养一男孩。2008年6月,王某因意外事故身故,保险金1
按照保险利益原则,债权人对债务人的信用具有保险利益,对此可以投保的险种主要是()。
随机试题
乳癌术后的康复锻炼包括
美国FDA于(),根据动物实验和总结临床实践经验,对影响胎儿的药物分为A、B、C、D、X五类,现已为世界卫生组织及多数国家的药政部门认可并参照使用
下列是引起牙齿松动的原因,除外
甲某系已取得美国国籍且在纽约有住所的华人,1996年2月甲回中国探亲期间病故于上海,未留遗嘱。甲在上海遗有一栋别墅和200万元人民币的存款,在纽约留下一栋住房、两家商店及若干存款和汽车、珠宝等。甲某在纽约没有亲属,其在上海的亲属向人民法院提出财产继承请求,
根据调查组织实施主体的不同,统计调查可分为国家统计调查和民间统计调查。()
()不仅存在于正式组织之中,企业的非正式组织中也大量存在。
天池经历了漫长的无名时期,后来伴随着天池传说的兴起,天池也开始_______,谈到天池传说,还有一个缘由:人们面对神奇的山水之境时,总爱把神灵的光环罩在山水的头上,使山水之景与神灵之气_______,即所谓山不在高,有仙则名。依次填入划横线部分最恰当的一
Summerwas,forawhile,achild’stime,conferringaninviolaterighttolaziness.Itwasaformofeducationthathadnothing
SuggestionsforEffectiveResearch-basedAssignmentsIntroduction.well-designedassignments—teachstudentsvaluab
Afriendofmine,inresponsetoaconversationwewerehavingabouttheinjusticesoflife,askedmethequestion:"Whosaidli
最新回复
(
0
)