商业银行存在( )情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

admin2022-10-12 65

问题商业银行存在( )情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

选项 A、推荐客户购买与风险评估结果匹配的产品的
B、由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的
C、未按客户指令进行操作，或未保存相关证明文件的
D、未保存客户评估记录，不能证明理财产品的销售是符合客户利益原则的
E、按照客户要求购买高风险产品，并未保留证明文件的

答案B,C,D,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：
(一)商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；
(二)商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；
(三)不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
因此，本题正确答案为BC,D,E。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/Yl3M777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行存在( )情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的()。

下列不属于客户财务信息的是()。

当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应当()。

理财工作中良好的客户关系建设的基础是()。

十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为限制民事行为能力人。()

银行为客户办理理财业务过程中，要注意防止以下问题()。

一项养老计划为受益人提供40年养老金。第一年为20000元，以后每年增长3％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

在债券的投资中，由于具有安全性、流通性、收益性俱佳等特点，因而往往被称为“金边债券”的是()。

1998年12月，全国人大常委会颁布了(　　)，增设了(　　)。

自由下肢骨包括①_________、②_、③_、④_、⑤_、⑥_____

下列有关法系的表述，正确的是()。

感冒证见发热，无汗，鼻塞流涕，咽不红，咳嗽较重，应首选

A、中性粒细胞增多B、成熟淋巴细胞增多C、嗜酸性粒细胞增多D、单核细胞增多E、嗜碱性粒细胞增多亚急性感染性心内膜炎（）。

在对项目建设方案进行初步论证时，需要研究的重点包括()。

根据《建设工程工程量清单计价规范》(GB50500-2013)，关于单价合同措施项目费的调整，下列说法中正确的有()。

根据投资组合计划，在产品、市场细分甚至战略业务单元方面可以运用的主要战略不包括()。

中国以前能够走好脱贫之路，国力更为强大的今天同样能走好。只要有________的紧迫感和肯干、想干、苦干的精气神儿，就一定能打赢脱贫攻坚战，步履铿锵地迈向全面小康社会。填入画横线部分最恰当的一项是：

言而有信：言而无信：承诺

设等比数列{an}的前n项和为Sn，若S3+S6=2S9，则数列的公比q为().

商业银行存在( )情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的()。

下列不属于客户财务信息的是()。

当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应当()。

理财工作中良好的客户关系建设的基础是()。

十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为限制民事行为能力人。()

银行为客户办理理财业务过程中，要注意防止以下问题()。

一项养老计划为受益人提供40年养老金。第一年为20000元，以后每年增长3％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

在债券的投资中，由于具有安全性、流通性、收益性俱佳等特点，因而往往被称为“金边债券”的是()。

1998年12月，全国人大常委会颁布了( )，增设了( )。

自由下肢骨包括①___________________、②___________________、③___________________、④___________________、⑤___________________、⑥_______________

下列有关法系的表述，正确的是()。

感冒证见发热，无汗，鼻塞流涕，咽不红，咳嗽较重，应首选

A、中性粒细胞增多B、成熟淋巴细胞增多C、嗜酸性粒细胞增多D、单核细胞增多E、嗜碱性粒细胞增多亚急性感染性心内膜炎（）。

在对项目建设方案进行初步论证时，需要研究的重点包括()。

根据《建设工程工程量清单计价规范》(GB50500-2013)，关于单价合同措施项目费的调整，下列说法中正确的有()。

根据投资组合计划，在产品、市场细分甚至战略业务单元方面可以运用的主要战略不包括()。

中国以前能够走好脱贫之路，国力更为强大的今天同样能走好。只要有________的紧迫感和肯干、想干、苦干的精气神儿，就一定能打赢脱贫攻坚战，步履铿锵地迈向全面小康社会。填入画横线部分最恰当的一项是：

言而有信：言而无信：承诺

设等比数列{an}的前n项和为Sn，若S3+S6=2S9，则数列的公比q为().

1998年12月，全国人大常委会颁布了(　　)，增设了(　　)。

自由下肢骨包括①_________、②_、③_、④_、⑤_、⑥_____