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银行开展银信理财合作,应当有清晰的战略规划,制定符合本行实际的合作战略并经董事会或理事会通过,同时遵守的规定包括( )。
银行开展银信理财合作,应当有清晰的战略规划,制定符合本行实际的合作战略并经董事会或理事会通过,同时遵守的规定包括( )。
admin
2018-01-08
53
问题
银行开展银信理财合作,应当有清晰的战略规划,制定符合本行实际的合作战略并经董事会或理事会通过,同时遵守的规定包括( )。
选项
A、严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定
B、充分揭示理财计划风险,并对客户进行风险承受度测试
C、理财计划推介中,应明示理财资金运用方式和信托财产管理方式
D、未经严格测算并提供测算依据和测算方式,理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述
E、书面告知客户信托公司的基本情况,并在理财协议中载明其名称、住所等信息
答案
A,B,C,D,E
解析
根据《银行与信托公司业务合作指引》第9条的规定,银行开展银信理财合作,应当有清晰的战略规划,制定符合本行实际的合作战略并经董事会或理事会通过,同时遵守以下规定:
①严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定;
②充分揭示理财计划风险,并对客户进行风险承受度测试;
③理财计划推介中,应明示理财资金运用方式和信托财产管理方式;
④未经严格测算并提供测算依据和测算方式,理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述;
⑤书面告知客户信托公司的基本情况,并在理财协议中载明其名称、住所等信息;
⑥银行理财计划的产品风险和信托投资风险相适应;
⑦每一只理财计划至少配备一名理财经理,负责该理财计划的管理、协调工作,并于理财计划结束时制作运行效果评价书;
⑧依据监管规定编制相关理财报告并向客户披露。
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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