作为上海“乖乖女”的小舟，目前正面临职业生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：一、案例成员四、理财目标 1．融资买房，计划购买90万元的房子； 2．收入重新分配，增加一些必要的支出； 3

admin2009-11-26 36

问题作为上海“乖乖女”的小舟，目前正面临职业生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：
一、案例成员

四、理财目标
1．融资买房，计划购买90万元的房子；
2．收入重新分配，增加一些必要的支出；
3．投资人力资本，自我充电以提高薪资水平；
4．货币资金实现配置投资。
五、假设条件
1．住房公积金贷款利率为4.95%，商业银行房贷利率为6.27%；
2．住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的8%、8%、2%、 1%，“四金”允许税前扣除。公积金贷款担保费为本息总额的0.5%。免征税额为2000元。
假设短期国库券的收益率为7%，最优投资组合的每种资产的投资比例为(　　)。

选项 A、股票基金9.68%；债券基金90.32%
B、股票基金50.99%；债券基金49.01%
C、股票基金55.16%；债券基金44.84%
D、股票基金72.61%；债券基金27.39%

答案B

解析

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/Zkur777K

本试题收录于：综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

“出口日期”栏应填()。“经营单位”栏应填<)。

“申报日期”栏应填()。“数量及单位”栏应填()。

海关对按照货物实际价格审定的完税价格一次性征收税款的租赁货物现场放行后，不再对其进行监管。()

上海东华进出口公司进口一批由香港某贸易公司购白日本的迷你塑料玩具和手表。运输货物的运输工具于2003年1月21日申报进境，1月26日，上海保通报关行向上海海关申报货物进口。_______

对于买卖双方之间存在的特殊关系是否影响进口货物的成交价格，承担举证责任的是()。

资料1上海某公司(31××34××××)自境外购进乙氧氟草醚(监管条件：AS；法定计量单位：千克)。货物运抵后委托宁波某报关公司向进境地海关办理进口申报手续。入境货物通关单编号：380000111025005000农药进口登记

特许权使用费是指进口货物的买方为取得知识产权权利人或授权人关于__________、商标权、专有技术、著作权、分销权或者销售权的许可或者转让而支付的费用。

根据我国《反不正当竞争法》的规定，经营者以明示方式给对方单位或者个人折扣的行为，属于(　　)。

甲曾表示将赠与乙5000元，且已实际交付乙2000元，后乙在与甲之子丙的一次纠纷中，将丙殴成重伤。根据合同法律制度的规定，下列表述中，正确的是(　　)。

表示一组观察值的平均水平或集中趋势的统计指标是

水利水电工程项目划分中，具有独立发挥作用或独立施工条件的建筑物为()工程。

消费者价格指数与生产者价格指数不同是因为它们()。[2007年真题]

下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是()。

下列句子中，没有歧义的是()。

简述心智技能的培养要求。

宪法具有最高的法律效力，一切规范性文件都不得与宪法相抵触。()

电影诞生的心理学基础是()和视觉暂留。

已知函数f(x)满足方程f”(x)+f’(x)一2f(x)=0及f”(x)+f(x)=2ex，(1)求f(x)的表达式；(2)求曲线y=f(x2)∫0xf(-t2)dt的拐点．

设A，B为n阶对称矩阵，下列结论不正确的是()．

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

“出口日期”栏应填()。“经营单位”栏应填<)。

“申报日期”栏应填()。“数量及单位”栏应填()。

海关对按照货物实际价格审定的完税价格一次性征收税款的租赁货物现场放行后，不再对其进行监管。()

上海东华进出口公司进口一批由香港某贸易公司购白日本的迷你塑料玩具和手表。运输货物的运输工具于2003年1月21日申报进境，1月26日，上海保通报关行向上海海关申报货物进口。_______

对于买卖双方之间存在的特殊关系是否影响进口货物的成交价格，承担举证责任的是()。

资料1上海某公司(31××34××××)自境外购进乙氧氟草醚(监管条件：AS；法定计量单位：千克)。货物运抵后委托宁波某报关公司向进境地海关办理进口申报手续。入境货物通关单编号：380000111025005000农药进口登记

特许权使用费是指进口货物的买方为取得知识产权权利人或授权人关于__________、商标权、专有技术、著作权、分销权或者销售权的许可或者转让而支付的费用。

根据我国《反不正当竞争法》的规定，经营者以明示方式给对方单位或者个人折扣的行为，属于( )。

甲曾表示将赠与乙5000元，且已实际交付乙2000元，后乙在与甲之子丙的一次纠纷中，将丙殴成重伤。根据合同法律制度的规定，下列表述中，正确的是( )。

表示一组观察值的平均水平或集中趋势的统计指标是

水利水电工程项目划分中，具有独立发挥作用或独立施工条件的建筑物为()工程。

消费者价格指数与生产者价格指数不同是因为它们()。[2007年真题]

下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是()。

下列句子中，没有歧义的是()。

简述心智技能的培养要求。

宪法具有最高的法律效力，一切规范性文件都不得与宪法相抵触。()

电影诞生的心理学基础是()和视觉暂留。

已知函数f(x)满足方程f”(x)+f’(x)一2f(x)=0及f”(x)+f(x)=2ex，(1)求f(x)的表达式；(2)求曲线y=f(x2)∫0xf(-t2)dt的拐点．

设A，B为n阶对称矩阵，下列结论不正确的是()．

根据我国《反不正当竞争法》的规定，经营者以明示方式给对方单位或者个人折扣的行为，属于(　　)。

甲曾表示将赠与乙5000元，且已实际交付乙2000元，后乙在与甲之子丙的一次纠纷中，将丙殴成重伤。根据合同法律制度的规定，下列表述中，正确的是(　　)。