商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

admin2012-03-31 50

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

选项 A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B、挪用单独管理的客户资产的
C、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
E、建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

答案A,B,C,D,E

解析本题考查行政监管与行政处罚的相关规定，题中五个选项都是正确的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

承担和管理风险是商业银行的基本职能。商业银行通过吸收和承担客户不愿意承担的风险，成为整个经济社会参与者用来转嫁风险的主要对象。()

商业银行进行贷款定价，一般由(　　　)决定。

以下不属于商业银行建立的多层次流动性保障的是（）

（）是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则资产价值减少的幅度比负债价值减少的幅度()。

采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1.04亿元，回收成本为0.84亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则违约损失率为()。

客户风险内生变量的基本面指标不包括()

下列关于红色预警法的说法，不正确的是()。

一般情况下，商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对()。

内部流程引起的操作风险包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。抵押权证和房产证丢失引起的操作风险属于哪一方面()。

北美市场的技术环境。

男，23岁，右大腿下端持续性隐痛1个月余。查体：右火腿下端内侧肿胀，压痛。X线摄片见右股骨下端偏内侧有一骨破坏区，呈肥皂泡样膨胀性牛长；病灶局限，类圆形，骨皮质变薄。应首先考虑的疾病为

“入芝兰之室，久闻而不知其香”说明的是

A、中药饮片包装标签B、药品的内标签C、用于运输、贮藏的药品的包装标签D、原料药的标签至少应当注明药品名称、贮藏、生产日期、产品批号、有效期、执行标准、批准文号、生产企业等内容的标签是

(2005年)离心泵工况点调节通常是指()。

损害国家利益的合同，如果只有一方是故意的，故意的一方将从对方处取得的财产还给对方，非故意的一方取得的约定财产应该(　　)。

某企业进行设备更新，新设备价值10万元，利用新设备生产产品的单位变动成本为5元/件，产品售价为10元/件，设生产函数和收入函数均为线性，如不考虑税金影响，则盈亏平衡产量为(　　)万件。

根据知觉反映客观对象的特性不同进行分类，不包括()

对如下二叉树进行后序遍历的结果为

Whenaninventionismade,theinventorhasthreepossiblecoursesofactionopentohim:hecangivetheinventiontotheworld

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

承担和管理风险是商业银行的基本职能。商业银行通过吸收和承担客户不愿意承担的风险，成为整个经济社会参与者用来转嫁风险的主要对象。()

商业银行进行贷款定价，一般由( )决定。

以下不属于商业银行建立的多层次流动性保障的是（）

（）是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则资产价值减少的幅度比负债价值减少的幅度()。

采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1.04亿元，回收成本为0.84亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则违约损失率为()。

客户风险内生变量的基本面指标不包括()

下列关于红色预警法的说法，不正确的是()。

一般情况下，商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对()。

内部流程引起的操作风险包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。抵押权证和房产证丢失引起的操作风险属于哪一方面()。

北美市场的技术环境。

男，23岁，右大腿下端持续性隐痛1个月余。查体：右火腿下端内侧肿胀，压痛。X线摄片见右股骨下端偏内侧有一骨破坏区，呈肥皂泡样膨胀性牛长；病灶局限，类圆形，骨皮质变薄。应首先考虑的疾病为

“入芝兰之室，久闻而不知其香”说明的是

A、中药饮片包装标签B、药品的内标签C、用于运输、贮藏的药品的包装标签D、原料药的标签至少应当注明药品名称、贮藏、生产日期、产品批号、有效期、执行标准、批准文号、生产企业等内容的标签是

(2005年)离心泵工况点调节通常是指()。

损害国家利益的合同，如果只有一方是故意的，故意的一方将从对方处取得的财产还给对方，非故意的一方取得的约定财产应该( )。

某企业进行设备更新，新设备价值10万元，利用新设备生产产品的单位变动成本为5元/件，产品售价为10元/件，设生产函数和收入函数均为线性，如不考虑税金影响，则盈亏平衡产量为( )万件。

根据知觉反映客观对象的特性不同进行分类，不包括()

对如下二叉树进行后序遍历的结果为

Whenaninventionismade,theinventorhasthreepossiblecoursesofactionopentohim:hecangivetheinventiontotheworld

商业银行进行贷款定价，一般由(　　　)决定。

损害国家利益的合同，如果只有一方是故意的，故意的一方将从对方处取得的财产还给对方，非故意的一方取得的约定财产应该(　　)。

某企业进行设备更新，新设备价值10万元，利用新设备生产产品的单位变动成本为5元/件，产品售价为10元/件，设生产函数和收入函数均为线性，如不考虑税金影响，则盈亏平衡产量为(　　)万件。