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王琴是个单身的女房地产销售员,但是为了减少以后的风险,特想为自己作一个理财计划,如果你是个理财员,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将为她作出什么样的理财计划。 一、案例成员 四、保险情况 商业保险是其惟一的保障,现有中宏分红型女性终
王琴是个单身的女房地产销售员,但是为了减少以后的风险,特想为自己作一个理财计划,如果你是个理财员,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将为她作出什么样的理财计划。 一、案例成员 四、保险情况 商业保险是其惟一的保障,现有中宏分红型女性终
admin
2009-11-26
52
问题
王琴是个单身的女房地产销售员,但是为了减少以后的风险,特想为自己作一个理财计划,如果你是个理财员,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将为她作出什么样的理财计划。
一、案例成员
四、保险情况
商业保险是其惟一的保障,现有中宏分红型女性终身寿险,保额为10万元。
五、理财目标
1.增加保障,减少风险
2.买房退租
3.增加资产收益
六、假设条件
通货膨胀率为3%,房贷利率为6%。
根据目前房价,王琴很难实现购房目标,所以理财师建议王琴将基本生活开支控制在 1500元左右,其中900元增加为房贷支出,则购房房价为( )万元。(商业贷款成数为七成)
选项
A、35
B、40
C、45
D、50
答案
B
解析
每月贷款支出为:1100+900=2000(元),商业贷款额为:PV(6%/12,240,- 2000)=279161.54。购房价为:279161.54÷70%=398802.2(元)≈40(万元)。
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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