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假设刘芳女士是你的理财客户,因为孩子将要出生,特向理财规划师咨询有关理财规划的情况,以下是刘芳女士家庭基本财务状况: 一、案例成员 四、理财规划目标 1.短期目标:为宝宝出生做准备并规划教育金和为全家规划完善的保险计划; 2.中期目标:实现家庭投资需求,
假设刘芳女士是你的理财客户,因为孩子将要出生,特向理财规划师咨询有关理财规划的情况,以下是刘芳女士家庭基本财务状况: 一、案例成员 四、理财规划目标 1.短期目标:为宝宝出生做准备并规划教育金和为全家规划完善的保险计划; 2.中期目标:实现家庭投资需求,
admin
2009-11-26
68
问题
假设刘芳女士是你的理财客户,因为孩子将要出生,特向理财规划师咨询有关理财规划的情况,以下是刘芳女士家庭基本财务状况:
一、案例成员
四、理财规划目标
1.短期目标:为宝宝出生做准备并规划教育金和为全家规划完善的保险计划;
2.中期目标:实现家庭投资需求,保持家庭资产的快速积累;三年后购车,十年后换房,以提高生活质量;
3.长期目标:准备充裕的养老金,以保证退休后的生活质量。
假设刘芳女士采用双十原则规划保险,且刘女士月生活支出为3000元,保额为年生活支出的十倍,保费预算为工资收入的10%。依目前年龄,二十年期定期寿险的费率为每万元保额55元保费,缴费二十年终身寿险的费率为每万元保额400元保费,若以先定期寿险后终身寿险的原则来规划保单,那么定期寿险与终身寿险的合理保额应为 ( )。(答案取最接近值)
选项
A、定期寿险278261元,终身寿险81739元
B、定期寿险262562元,终身寿险97438元
C、定期寿险250000元,终身寿险110000元
D、定期寿险240000元,终身寿险120000元
答案
A
解析
应有总保额=3000(月生活支出)×12×10=360000(元),总保费预算=4000×12×10%=4800(元),假设W万元为终身寿险保额,(36-W)×55+W×400=4800(元),解之得:W=8.1739(万元)=81739(元),定期寿险保额=36-8.1739=27.8261(万元)=278261(元)。
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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