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下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。
下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。
admin
2020-03-04
56
问题
下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。
选项
A、将操作风险纳入统一的风险管理体系
B、实行严格的前中后台职责分离制度
C、建立资金交易风险和市值的内部报告制度
D、建立资金业务的风险责任制
E、开发和运用风险量化模型
答案
A,B,C,D,E
解析
资金业务操作风险的控制措施包括:①树立全面风险管理理念,将操作风险纳入统一的风险管理体系;②建立并完善资金业务组织结构,体现权限等级、部门分工和职责分离原则,做到前台交易和后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离,建立岗位和部门之间的监督约束机制;③实行严格的前中后台职责分离制度,建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度;④总行应当根据分支机构的经营管理水平,适当核定分支机构的资金业务经营权限,并对分支机构的资金业务定期进行检查,对异常资金交易和资金变动建立有效的预警和处理机制;⑤完善资金营运内部控制,资金的调出调入应有真实的业务背景,严格按照授权进行资金业务操作,并及时划拔资金,登记台账;⑥加强交易权限管理,明确规定允许交易的品种,确定资金业务单笔、累计最大交易限额以及相应承担的单笔、累计最大交易损失限额和交易止损点,对资金交易员进行合适的授权,并建立适当的约束机制;⑦建立资金交易风险和市值的内部报告制度,资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品中的或有资产、隐含风险和对冲策略等交易细节,中台监控人员应及时报告交易员的越权交易和越权行为,并按要求提交资金交易业务的风险报告;⑧代客资金业务应当了解客户从尊资金交易的权限和能力,向客户充分提示有关风险,获取必要的履约保证,明确市场变化情况下客户违约的处理办法和措施;⑨建立资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的操作风险责任;⑩开发和运用风险量化模型,引入和应用必要的业务管理系统,对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价。
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风险管理
初级银行业专业人员职业资格
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