首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
法律风险和合规风险之间的关系是( )。
法律风险和合规风险之间的关系是( )。
admin
2013-06-09
56
问题
法律风险和合规风险之间的关系是( )。
选项
A、两者是一回事
B、两者毫无联系
C、两者有关但又有区别
D、以上都不对
答案
C
解析
针对本题,通过分析语态也可得出答案。一般来讲,有辩证的选项更接近正确选项,A、B过于绝对,从逻辑上讲,也不存在D正确的可能性。合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。从定义来看,合规风险与法律风险既有联系又有区别。二者有重合的一面,比如银行因为某项业务而遭受处罚时,它所面临的合规风险同时也是一种法律风险;但是合规风险又不等同于法律风险,它们各有其独立性,彼此不能涵盖。首先,合规风险中有些部分无法归入法律风险的范畴,如因不遵守诚实守信和道德行为的准则(包括自律组织制订的某些准则,银行内部制订的管理制度、业务规则等)而遭受声誉甚至财务损失的风险只能称为合规风险,而不是法律风险。相应的,因合同不能执行或合同纠纷而导致损失的风险也只能称为法律风险,而不是合规风险。其次,传统的银行法律部门往往仅被定位为服务部门,负责向业务部门和管理人员提供法律咨询意见,支持银行的交易和诉讼,因此传统的法律风险管理往往是个案的和被动的。合规风险管理则是一种全新的、制度化的、主动的管理模式,与传统的法律风险管理有很大不同。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/cOUM777K
本试题收录于:
风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
风险管理
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
下列有关浮动利率说法错误的是()。
()从静态上反映了目标区域信贷资产整体质量。
银行进行贷款项目评估时,最关心的是借款企业的财务状况和项目的效益情况,通常作为贷款项目评估重点的是()
《贷款风险分类指引》适用于各类商业银行、农村合作银行、村镇银行、贷款公司和农村信用社。()
贷款档案管理的原则不包括()。
市场需求预测分析主要是分析和判断项目投产后所生产产品的未来销路问题,市场需求预测的主要相关因素不包括()。
按照贷款风险从高到低的顺序排列依次为()
公司信贷风险预警的理论和方法主要包括()。
应用较多的不确定性分析方法是()。
银行业金融机构应大力促进节能减排和环境保护,从战略高度推进绿色信贷,加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持,防范环境风险和(),并以此优化信贷结构,更好地服务实体经济。
随机试题
目前,我国公立中小学的学校管理体制是()
电子控制动力转向系统的控制不需要()信号。
mycoplasma
肝性脑病最常见的病因为
王某系某公证机构的公证员,其违反公证员职业道德规范,那么下列对其惩戒的做法符合法律规定的是:()
资产负债表中的各报表项目()。
()适用于固定型场所管理。
Insomecountries,______iscalledequalitydoesnotreallymeanequalrightsforallpeople.
所谓依法从重,是指依照()的规定,在量刑幅度以内从重处刑。
下列关于价值观及其意义的表述,正确的有
最新回复
(
0
)