首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
法律风险和合规风险之间的关系是( )。
法律风险和合规风险之间的关系是( )。
admin
2013-06-09
47
问题
法律风险和合规风险之间的关系是( )。
选项
A、两者是一回事
B、两者毫无联系
C、两者有关但又有区别
D、以上都不对
答案
C
解析
针对本题，通过分析语态也可得出答案。一般来讲，有辩证的选项更接近正确选项，A、B过于绝对，从逻辑上讲，也不存在D正确的可能性。合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。从定义来看，合规风险与法律风险既有联系又有区别。二者有重合的一面，比如银行因为某项业务而遭受处罚时，它所面临的合规风险同时也是一种法律风险；但是合规风险又不等同于法律风险，它们各有其独立性，彼此不能涵盖。首先，合规风险中有些部分无法归入法律风险的范畴，如因不遵守诚实守信和道德行为的准则(包括自律组织制订的某些准则，银行内部制订的管理制度、业务规则等)而遭受声誉甚至财务损失的风险只能称为合规风险，而不是法律风险。相应的，因合同不能执行或合同纠纷而导致损失的风险也只能称为法律风险，而不是合规风险。其次，传统的银行法律部门往往仅被定位为服务部门，负责向业务部门和管理人员提供法律咨询意见，支持银行的交易和诉讼，因此传统的法律风险管理往往是个案的和被动的。合规风险管理则是一种全新的、制度化的、主动的管理模式，与传统的法律风险管理有很大不同。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/cOUM777K
本试题收录于：
风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
风险管理
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
某国的政治风险评级为35，财务风险评级为30，经济风险评级为25，则使用PRS集团的计算方法得到的国家综合风险是()。
某固定资产折旧年限为20年，采用年数总和法可得该固定资产第3年的年折旧率为（），用双倍余额递减法可得固定资产第3年的年折旧率为（）。
广义的信贷期限不包括()。
下列关于无形资产与递延资产摊销的说法，正确的是()。
为顺利向银行取得公司贷款，公司在平时应尽可能积极主动与本行及他行发生业务往来，并维持良好的信用履约记录。()
公司信贷客户的理性动机不包括()。
根据运作机制划分，风险预警方法不包括()。
下列关于银行对项目进行技术及工艺流程分析的说法，错误的是()。
银行业金融机构应大力促进节能减排和环境保护，从战略高度推进绿色信贷，加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持，防范环境风险和()，并以此优化信贷结构，更好地服务实体经济。
贷款风险分类的会计原理的历史成本法的缺陷主要有()。
随机试题
房屋的________，视为房屋的交付使用，但当事人另有约定的除外。房屋毁损、灭失的风险，在交付使用前由出卖人承担，交付使用后由买受人承担，但法律另有规定或者当事人另有约定的除外。
不属于原核细胞型微生物的是
患者，女，30岁。怀孕6个月。因车祸腹部受重力相撞，该孕妇突然持续性腹痛，有少量阴道流血，腹部检查子宫硬如板状，有压痛，子宫底位于脐与剑突之间。子宫处于紧张状态，首先考虑
外源性致热源主要包括()。
在项目投资估算中，属于静态投资的是()。
剩余股利政策的理论基础是()。
下列关于单式记账法的表述，正确的有()。
Thismonthisexpectedtoseethatseminal(有创意的)momentwhendigitalcinemawilloutstripthe35mmtechnologythathasbeenthe
ThesuccessofAugustusowedmuchtothecharacterofRomantheorizingaboutthestate.TheRomansdidnotproduceambitiousblu
TASKONE—PROBLEMS•Forquestions13—17,matchtheextractswiththeproblems,listedA—H.•Foreachextract,choosetheproblem
最新回复
(
0
)
