2013年6月，上海发生一起5000万元特大票据诈骗案，作案人与银行信贷人员勾结，以高息揽储作为诱饵，引诱企业在银行开户存款。而后，他们利用企业存款账户的预留印鉴复印件，花高价找人私刻印章，蒙混过关，分别三次从三家企业存款账户骗取巨额款项，全部得逞。其中一

admin2016-04-23 99

问题 2013年6月，上海发生一起5000万元特大票据诈骗案，作案人与银行信贷人员勾结，以高息揽储作为诱饵，引诱企业在银行开户存款。而后，他们利用企业存款账户的预留印鉴复印件，花高价找人私刻印章，蒙混过关，分别三次从三家企业存款账户骗取巨额款项，全部得逞。其中一笔从某科技开发公司4000万元存款账户中一次性划取3 999万元人民币，该银行经办人员丝毫未引起警觉。
问题：
(1)请简要分析该事件产生的原因。
(2)银行应如何防范此种风险?

选项

答案(1)银行和企业有关人员未能按照《票据法》办事，以及未能恪尽职守所致。私刻印章与企业预留银行印章样式不可能完全一致，如果当时银行工作人员具备应有的职业水准，严格按操作规范仔细辨认，完全可以杜绝。企业相关人员也没能提高警惕性，被高息吸引，在银行开户不够谨慎。 (2)严格内部控制，确定商业银行各部门的职责权限，实行分级分口管理和岗位责任制，建立健全内部控制制度，明确各业务的操作程序和银行控制程序。提高工作人员的责任意识，加强教育，使工作人员能够忠于职守，不犯低级错误；同时银行还应加强对从业人员的安全性教育。

解析

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与1990年相比，2010年我国公有经济企事业单位专业技术人员增加了()千人。

某商场用38万元购进40个A商品和30个B商品进行销售。销售A时加价20％，销售B时加价15％，全部售出后获利6．7万元，商品A的售价是()元。

项目寿命管理中，项目决策阶段的管理被称为(　　)。

会计法律制度与会计职业道德相互作用表现()。

Thegeneraladditionalriskssuchasraindamagerisksandshortagerisksarecoveredunder()inPICCOceanMarineCargoCla

某企业2013年年初盈余公积余额为500万元，年末提取法定盈余公积200万元，提取任意盈余公积100万元，用盈余公积转增资本150万元，该企业盈余公积的年末余额是()。

通假字一般可以分为_____、_、_____。

从一般平行四边形的有关内容的掌握影响到菱形的学习，属于自上而下的垂直迁移。()

搜索考生文件夹下的ABC．PPT文件，然后将其移动到考生文件夹下的PPT文件夹中。

Theperiod______danceclassesincreasesgraduallyfromtwoorthreehoursadaytofiveorsix.

DirectionsforQuantitativeComparisonQuestions:Someofthefollowingquestionsgiveyoutwoquantities,oneinColumnAando

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与1990年相比，2010年我国公有经济企事业单位专业技术人员增加了()千人。

某商场用38万元购进40个A商品和30个B商品进行销售。销售A时加价20％，销售B时加价15％，全部售出后获利6．7万元，商品A的售价是()元。

项目寿命管理中，项目决策阶段的管理被称为( )。

会计法律制度与会计职业道德相互作用表现()。

Thegeneraladditionalriskssuchasraindamagerisksandshortagerisksarecoveredunder()inPICCOceanMarineCargoCla

某企业2013年年初盈余公积余额为500万元，年末提取法定盈余公积200万元，提取任意盈余公积100万元，用盈余公积转增资本150万元，该企业盈余公积的年末余额是()。

通假字一般可以分为_________、_________、_________。

从一般平行四边形的有关内容的掌握影响到菱形的学习，属于自上而下的垂直迁移。()

搜索考生文件夹下的ABC．PPT文件，然后将其移动到考生文件夹下的PPT文件夹中。

Theperiod______danceclassesincreasesgraduallyfromtwoorthreehoursadaytofiveorsix.

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项目寿命管理中，项目决策阶段的管理被称为(　　)。

通假字一般可以分为_____、_、_____。