2013年6月，上海发生一起5000万元特大票据诈骗案，作案人与银行信贷人员勾结，以高息揽储作为诱饵，引诱企业在银行开户存款。而后，他们利用企业存款账户的预留印鉴复印件，花高价找人私刻印章，蒙混过关，分别三次从三家企业存款账户骗取巨额款项，全部得逞。其中一

admin2016-04-23 103

问题 2013年6月，上海发生一起5000万元特大票据诈骗案，作案人与银行信贷人员勾结，以高息揽储作为诱饵，引诱企业在银行开户存款。而后，他们利用企业存款账户的预留印鉴复印件，花高价找人私刻印章，蒙混过关，分别三次从三家企业存款账户骗取巨额款项，全部得逞。其中一笔从某科技开发公司4000万元存款账户中一次性划取3 999万元人民币，该银行经办人员丝毫未引起警觉。
问题：
(1)请简要分析该事件产生的原因。
(2)银行应如何防范此种风险?

选项

答案(1)银行和企业有关人员未能按照《票据法》办事，以及未能恪尽职守所致。私刻印章与企业预留银行印章样式不可能完全一致，如果当时银行工作人员具备应有的职业水准，严格按操作规范仔细辨认，完全可以杜绝。企业相关人员也没能提高警惕性，被高息吸引，在银行开户不够谨慎。 (2)严格内部控制，确定商业银行各部门的职责权限，实行分级分口管理和岗位责任制，建立健全内部控制制度，明确各业务的操作程序和银行控制程序。提高工作人员的责任意识，加强教育，使工作人员能够忠于职守，不犯低级错误；同时银行还应加强对从业人员的安全性教育。

解析

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/cVec777K

本试题收录于：经济金融题库农村信用社招聘分类

经济金融

农村信用社招聘

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

经济金融

农村信用社招聘

根据国家统计局数据，2016年末全国民用汽车保有量19440万辆(包括三轮汽车和低速货车881万辆)，比上年末增长12．8％，其中私人汽车保有量16559万辆，增长15．0％。民用轿车保有量10876万辆，增长14．4％，其中私人轿车10152万辆，

为实现文化城乡均衡发展，青岛市以建设“新农村家园”工程为重点，提出了“城乡一体化”“城乡互动”的发展思路，逐步形成了以_______为服务主体、以_为服务载体、以_______为服务抓手的公共文化服务运行机制

经济新常态下，大众创业、万众创新被寄予厚望，各种创业、创新的激情也在自发生长。然而对大众创业来说，__培育一批创业、创新带头人，_真正围着市场转的政策体系．可能更为重要。填入画横线部分最恰当的一项是(

某企业2008年发生的长期借款和仓库建造业务如下：(1)2008~F1月1日，为建造一幢仓库从银行取得长期借款80073元，期限3年，合同年利率6％(合同利率等于实际利率)，不计复利，每年末计提并支付利息一次，到期一次还本。(2)200

肾气丸主治病证中不包括

A、现病史B、既往史C、个人中D、月经及婚育史E、家族史预防接种史及具体日期记入

工程咨询招标中，技术建议书的概述部分主要介绍投标单位(包括合作者)名称，说明建议书的结构与主要内容，简述投标单位的优势以及()。

以下属于非优惠原产地认定标准中的“实质性改变”的是：

资产负债率是反映企业长期偿债能力的指标，因此从企业角度来说这个指标愈小愈好。

根据我国《海商法》第一百零三条的相关规定，多式联运经营人对多式联运货物的责任期间，白接收货物时起至交付货物时止。（）

根据以下资料。回答以下问题。以下说法与材料不相符的是()。

数据访问页的“主题”是指()。

Yoncandriveyourowncar______youhavepassedthedrivingtest.