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郑慧是某银行财富中心的理财师,在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标,其中不合理的是( )。 (1)他想在40岁时成为一个有钱人 (2)他想在30岁时进行购房规划,在35岁时进行子女教育金规划,在55岁时进行退休规划 (3)他准备8年后
郑慧是某银行财富中心的理财师,在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标,其中不合理的是( )。 (1)他想在40岁时成为一个有钱人 (2)他想在30岁时进行购房规划,在35岁时进行子女教育金规划,在55岁时进行退休规划 (3)他准备8年后
admin
2011-04-26
28
问题
郑慧是某银行财富中心的理财师,在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标,其中不合理的是( )。 (1)他想在40岁时成为一个有钱人 (2)他想在30岁时进行购房规划,在35岁时进行子女教育金规划,在55岁时进行退休规划 (3)他准备8年后买个首付50万元的别墅,现在开始每月存4500元钱 (4)他现在有30万元现金准备进行投资,希望10年后获得60万元
选项
A、(1)(4)
B、(2)(3)
C、(3)(4)
D、(1)(2)
答案
D
解析
合理的理财目标必须具有明确性、可行性、现实性、可衡量性以及时限性。(1)中“有钱人”不够明确;(2)中“在55岁时进行退休规划”的目标有些过晚;(3)中需要的投资报酬率为4%左右,比较合理;(4)中需要的投资报酬率为7.2%左右,较为合理。
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金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
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金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
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