下列有理财师行为符合基本行为准则的是( )。

admin2018-07-21 45

问题下列有理财师行为符合基本行为准则的是( )。

选项 A、在与客户签订金融理财服务合同后，从业人员应立即为客户建立独立账户，并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录
B、理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品时，应立即建议客户购买
C、在任何情况下，未经客户书面许可，都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息
D、理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内，如果客户有超出胜任能力范围的要求，只能放弃该客户

答案A

解析 B项，根据恪尽职守原则规定，金融理财师应根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议：对向客户推荐的理财产品进行调查，并非是权威机构推荐的产品就可以。故B项错误。C项，根据保守秘密原则规定，金融理财师在建立咨询或经纪人账户、为达成交易、或协议中所默许的其他情形；依法要求披露信息：针对失职投诉，金融理财师进行申辩时；与客户之间产生民事纠纷需要披露时可以使用客户信息。故C项说法错误。D项，根据专业胜任原则要求，金融理财师为客户定制理财方案必须在自己能力范围内，对于那些专业能力范围之外的领域，金融理财师应咨询或向客户推荐能够胜任的专业人士，而不是放弃客户。故D项说法错误。因此本题答案为A。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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