下列有理财师行为符合基本行为准则的是( )。

admin2018-07-21 47

问题下列有理财师行为符合基本行为准则的是( )。

选项 A、在与客户签订金融理财服务合同后，从业人员应立即为客户建立独立账户，并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录
B、理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品时，应立即建议客户购买
C、在任何情况下，未经客户书面许可，都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息
D、理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内，如果客户有超出胜任能力范围的要求，只能放弃该客户

答案A

解析 B项，根据恪尽职守原则规定，金融理财师应根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议：对向客户推荐的理财产品进行调查，并非是权威机构推荐的产品就可以。故B项错误。C项，根据保守秘密原则规定，金融理财师在建立咨询或经纪人账户、为达成交易、或协议中所默许的其他情形；依法要求披露信息：针对失职投诉，金融理财师进行申辩时；与客户之间产生民事纠纷需要披露时可以使用客户信息。故C项说法错误。D项，根据专业胜任原则要求，金融理财师为客户定制理财方案必须在自己能力范围内，对于那些专业能力范围之外的领域，金融理财师应咨询或向客户推荐能够胜任的专业人士，而不是放弃客户。故D项说法错误。因此本题答案为A。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/cgxM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列有理财师行为符合基本行为准则的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

现金流量表中,如果仅有一个月的时间,其现金余额呈现负数,下列最不适合作为调度的工具是()。

商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。()

根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人当日提取外币现钞累计等值()美元以下(含)的，可以在银行直接办理。

房地产投资的方式不包括()。

教育规划根据对象不同可分为个人教育投资规划和()两种。

国内的银行理财产品已逐步涉及另类理财产品市场，但由于该类产品的投资群体多为私人银行客户，受限于私人银行业务的私密性，另类理财产品的信息透明度较低。()

认购期一般按照基金面值1元钱购买基金，认购费率通常要高于申购费率。()

下列属于银行业金融机构的有()。

法人是指以盈利为目的的组织。()

房地产投资者以所购买的房地产为抵押,借入相当于其购买成本的绝大部分款项。这被称为房地产投资的()。

在决策系统内处于核心主导地位的是()

A．从胸走手B．从手走头C．从头走足D．从足走腹E．从腹走胸

被告人徐某为未成年人，法院书记员到其住处送达起诉书副本，徐某及其父母拒绝签收。关于该书记员处理这一问题的做法，下列哪些选项是正确的?(2013年试卷2第70题)

()的实施是对绿色营销行为的“真实化”。

课堂管理的基本功能是()。

五彩瓷器的基本色调是红、黄、绿、蓝、紫，开始出现于清代。()

“意大利地图的形状像皮靴”是精加工策略中的()。

职场秀客是指职场上过于自我吹嘘、自我炫耀者。然而实际上，他们的能力并不怎么样。他们自吹自擂的行为不但不能为自己加分，反倒使同事们非常反感，不利于自身的发展。根据上述定义，下列不属于职场秀客的是：

施某犯贪污罪，被判无期徒刑。服刑12年后，因表现良好而获假释。在假释考验期内的第6年，施某故意致人重伤，被判刑9年。根据刑法规定，对施某应撤销假释，按数罪并罚的规定处理。对施某应适用何种刑罚幅度或刑种?()