首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽
admin
2009-11-26
86
问题
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽每月收入3000元,年终奖为2个月工资,预计未来每年调薪100元。
2.支出情况:婚前刘明每月支出2500元,王丽每月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在3500元。每月房租支出1000元,故每月总开销仍为4500元;每年计划国内旅游一次,预算支出为4000元。
三、保险及资产状况
两人准备下个月结婚。目前两人都没有保险,原有的积蓄预计在支付结婚相关费用后所剩不多。但两人目前没有负债,往后的各项目标规划皆要以双方的储蓄来准备。
四、理财目标
1.教育金规划:计划5年后生一个小孩,出生后每月养育费用现值1000元,并扶养到 22岁,另18岁时需准备大学费用现值100000元;
2.购房规划:打算10年后购房,总价以现值计为50万元;
3.理财规划:打算购买在2007年1月1日平价发行的债券,每张面值1000元,票面利率10%,5年到期,每年12月31日付息;
4.购车规划:打算最近贷款购买一辆价值10万元左右的汽车;
5.退休规划:30年后两人同时退休,退休时希望每个月有现值4000元可以用。
五、假设条件
假设储蓄的投资报酬率为6%,每年生活费用成长率为2%,每年学费成长率为4%,房价成长率为2%,退休后生活费用成长率为2%,并预计退休后生活为20年。
刘明与王丽夫妻打算在北京购买一套三居室的房子,理财规划师在为他们制定购房投资规划时,需要了解的信息不包括( )。
选项
A、商业贷款条件
B、预计商业贷款利率
C、子女的收入水平
D、预计购房地点
答案
C
解析
理财规划师为客户制定具体的购房投资规划时,需要了解的信息有:客户预计购房距今年数、预计购房面积、预计购房地点、预计房价水平、住房公积金额度、商业贷款条件、预计商业贷款利率。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/dFur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
四川成都一家企业对外出口一批自行车,经转关至广州黄埔口岸装船出境,该笔业务对外收汇53万美元,根据我国现行的外汇管理规定,该企业应该向成都市外汇管理局申领“出口收汇核销单”,并按规定办理相应的出口收汇核销手续。
报关员可以同时兼任专业报关企业和自理报关企业的报关工作。()
除了有效地保护本国国内市场和本国的经济利益外,对外贸易管制在一定程度上也会发展世界各国经济交流,促进国际贸易的发展。()
报关企业必须符合的条件,以下说法正确的是:
我国某公司与国外公司签订了一个买卖合同,在接到国外某公司的订单后,认为订单上的有些内容不能接受,便在订单上将有关项目予以更改并加盖了更改章,随后将订单寄给了国外公司,在国外公司未复函确认的情况下便开始备货、发货。日后若双方因更改部分发生纠纷的,这种情况应由
2004年上海宝山钢铁集团从南非进口一品铁矿石,分两批各200t由巴拿马籍轮船运进,2004年5月10日,第一批货物进口,正好同合同相符,2004年9月19日,第二批由于日本的客户不履行合同导致卸在我国港口250t优质铁矿石,经我国钢铁集团和南非出口商协商
下列()情况,纳税义务人自缴纳税款之日起1年内,可以申请退还关税。
资料1广州美能达实业发展有限公司(企业编码4401940098),委托广州对外贸易进出口公司(企业编码4401910069)进口其投资额以内的设备(INTERNET访问服务器)一批,该批设备属于《外商投资产品指导目录》中的鼓励项目,减免税证明号为
在代理报关业务中,因报关企业对委托人所提供情况的真实性未进行合理审查,或者因工作疏忽致使发生应当申报的项目未申报或者申报不实的,海关对报关企业处以货物价值20%以下罚款,暂停其3个月以内从事报关业务;情节严重的,撤销其报关注册登记。
因拟从事活动的部分内容超过准予海关行政许可决定的活动范围,需要改变海关行政许可的有关内容的,被许可人可以在该行政许可的有效期内,以书面形式向上一级海关提出变更申请。
随机试题
25岁女性,妊娠15周。昨夜发热,今朝颜面及周身出现皮疹。查体皮疹为栗粒大红色丘疹,无Koplik斑,两侧耳后可触及数个淋巴结,风疹抗体效价升高8倍。下述哪项处置最合适()
阅读郭沫若《炉中煤》的第一节:啊,我年青的女郎!我不辜负你的殷勤,你也不要辜负了我的思量。我为我心爱的人儿燃到了这般模样!请回答:(1)“我年青的女郎”的象征意义是什么?(2)“炉中煤”的燃烧的象征意
A.行气行血B.收敛固涩C.软坚散结D.和中缓急E.渗湿利水甘味药的作用是
水泥混凝土的凝结时间是通过贯入阻力试验方法测定的。()
已知信号x(t)如图所示,在发送中混入了高频噪声,接收端在接收时需要通过怎样处理才能恢复信号,同时去除x(t)中的直流分量?()
以下各项不是对账的内容的是()。
下列关于质物、质押权利合法性的说法,正确的有()。
推动社会发展的根本动力是()
一个队列的初始状态为空。现将元素A,B,C,D,E,F,5,4,3,2,1依次入队,然后再依次退队,则元素退队的顺序为【】。
有两个关系R和T如下:则由关系R得到关系T的操作是( )。
最新回复
(
0
)