下列商业银行个人理财业务中的情形，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。

admin2013-06-03 47

问题下列商业银行个人理财业务中的情形，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。

选项 A、违规开展个人理财业务，造成银行或客户重大经济损失
B、未建立相关风险管理制度和管理体系，造成银行重大损失
C、不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
D、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动
E、挪用单独管理的客户资产

答案A,B,C,D,E

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据、《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理：
(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的。
(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。
(3)泄露或不使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的。
(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的。
(5)挪用单独管理的客户资产的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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下列商业银行个人理财业务中的情形，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

2004年公布的《巴塞尔新资本协议》突出强调商业银行三方面的约束，不正确的是()。

下列不属于资产负债风险管理模式阶段特点的有()。

流动性是指商业银行在一定时间内、以合理的成本获取资金用于偿还债务和增加资产的能力，其基本因素包括()。

下列选项关于期权和期货的区别说法正确的是()。

按照《巴塞尔新资本协议》的规定，法律风险是一种特殊类型的()。

商业银行应当估算所持有的可变现资产量，把流动性资产持有与预期的流动性需求进行比较，以确定流动性适宜度。()

在声誉危机管理的主要内容中，提高日常解决问题的能力主要包括()。

财务状况分析是信用风险分析过程中的一个重要组成部分，非财务因素分析只是对财务因素分析的一个辅助与补充。()

主要用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同的担保形式是()。

投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。(　　)

申请复议的条件包括（）。

患儿，见面色无华，神疲乏力，汗出，有浮肿，头晕耳鸣，长期咽痛，咽部暗红，手足心热，舌质稍红，舌苔少，脉细弱。应诊断为()

下列物质中参加胆固醇酯化成胆固醇酯过程的是

甲、乙、丙、丁共同投资设立了一个有限合伙企业，其中甲乙为普通合伙人，丙丁为有限合伙人。后因该合伙企业长期拖欠供货商货款，企业资产不足以清偿到期债务。依照我国相关法律的规定，下列哪些选项是正确的?()。

事故处理包括()

工程网络计划的计划工期的确定方法是()。[2003年真题]

判断心理诊断是否具有科学性的依据是()。

对软件开发的看法可有多种观点，敏捷软件开发方法是一种(118)，代表性是极限编程XP，它的核心思想为(119)。

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下列不属于资产负债风险管理模式阶段特点的有()。

流动性是指商业银行在一定时间内、以合理的成本获取资金用于偿还债务和增加资产的能力，其基本因素包括()。

下列选项关于期权和期货的区别说法正确的是()。

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主要用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同的担保形式是()。

投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。( )

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