商业银行开展个人理财业务有下列( )情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

admin2019-07-16 32

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

选项 A、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
B、商业银行未按照客户指令进行操作的
C、商业银行未保存相关证明文件的
D、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
E、销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的

答案A,B,C,D

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：
①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。
②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的。
③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

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银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

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初级银行业专业人员职业资格

某银行信贷员经手其父所在公司的一笔贷款时，应该()。

某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是()。

下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私原则的是()。

我国银监会要求各家商业银行同时实施《巴塞尔新资本协议》。()

银行资产的流动性风险是指银行过去筹集的资金特别是存款资金由于内外因素的变化使其发生不规则波动，对其产生冲击并引发相关损失的可能性。()

风化作用是相对静止地对岩石起破坏作用，而剥蚀作用是()的物质对地表岩石起破坏作用。

一体化战略是指企业对具有优势和增长潜力的产品或业务，沿其经营链条的纵向或横向扩大业务的深度和广度，扩大经营规模，实现企业可持续发展。其中，企业获得供应商的所有权或加强对他们的控制，这属于__________战略。

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在流体管道上安装电磁流量计，下列做法正确的是()。

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(2012年)下列财政支出分类科目中，属于财政支出功能分类的是()。

承租人需要继续租用的，应当在租赁期限届满前()提出，并经出租人同意，重新签订租赁合同。

下列对802．11b无线局域网的多峰窝漫游工作方式的描述中，错误的是()。

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某银行信贷员经手其父所在公司的一笔贷款时，应该()。

某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是()。

下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私原则的是()。

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承租人需要继续租用的，应当在租赁期限届满前()提出，并经出租人同意，重新签订租赁合同。

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下列说法中，正确的是()。

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