商业银行开展个人理财业务有下列( )情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

admin2019-07-16 55

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

选项 A、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
B、商业银行未按照客户指令进行操作的
C、商业银行未保存相关证明文件的
D、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
E、销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的

答案A,B,C,D

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：
①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。
②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的。
③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

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银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

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