洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与来源分开，并进行最大程度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。( )[2015年10月真题]

admin2020-04-27 55

问题洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与来源分开，并进行最大程度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。( )[2015年10月真题]

选项 A、正确
B、错误

答案B

解析洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。培植阶段，即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。融合阶段，被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财务提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/dmBM777K

本试题收录于：银行业法律法规与综合能力题库中级银行业专业人员职业资格分类

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与来源分开，并进行最大程度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。( )[2015年10月真题]

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

()是指由拟建项目引起的，并与建设、生产、流通、耗费有联系的原材料、燃料、动力运输和环境保护等协作配套项目分析。

财务主要报表中的损益表由利润表和()合并而成，反映项目计算期内各年的利润总额、所得税及税后利润的分配情况，用于计算投资利润率、投资利税率、资本金利润率等指标。

在抵押物的认定过程中，只要取得共有人同意抵押的证明，抵押人就可以将共有财产全额抵押。()

在判断质物、质押权利价值的变动趋势时，一般可从质物的()进行分析。

商业银行对于应计提的贷款损失准备金的计算，建立在对贷款整体分析的基础上。()

对于大额不良贷款以外的“非正常类贷款”，按照汇总分类结果，根据各类贷款不同的内在损失，分别予以计提准备金。()

贷放分控是指银行业金融机构将_与____作为两个独立的业务环节。()

通过债务重组，()，同时其他贷款条件没有因此明显恶化的，可考虑办理债务重组。

按照我国现行的商业银行贷款分类制度，不良贷款是指()贷款的总和。

风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果，下列各项对商业银行风险预警程序的顺序描述，正确的是()。

汽车制动系协调时间一般为()。

Alandfreefromdestruction(破坏),pluswealth,naturalresources,andlaborsupply—allthesewereimportant【C1】______inhelping

柳宗元，字()

转移性右下腹痛，持续性、进行性加剧，右下腹局限性压痛或拒按，伴纳差，轻度发热；苔白腻，脉弦紧。内治宜

A．心影随体位改变B．肺动脉圆锥显著突出C．心影呈梨形D．心影呈靴形E．主动脉根部扩张二尖瓣狭窄可见

初步设计时，灰土桩挤密湿陷性黄土地基，在无载荷试验资料时，其复合地基承载力特征值的确定应符合下列()要求。

根据《环境影响评价技术导则—生态影响》，关于生态影响评价工作范围的确定原则说法正确的有()。

社会主义新农村建设是一项惠及亿万农民的系统工程，要充分考虑农民的意愿和需要，而不能搞成政治运动，也不能搞“政绩工程”。其哲学依据是()。

下列关于公文分类的说法正确的是：

如果一个教师可以讲授多门课程，一门课程可以由多个教师来讲授，则教师与课程存在的联系是()。

洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与来源分开，并进行最大程度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。( )[2015年10月真题]

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

()是指由拟建项目引起的，并与建设、生产、流通、耗费有联系的原材料、燃料、动力运输和环境保护等协作配套项目分析。

财务主要报表中的损益表由利润表和()合并而成，反映项目计算期内各年的利润总额、所得税及税后利润的分配情况，用于计算投资利润率、投资利税率、资本金利润率等指标。

在抵押物的认定过程中，只要取得共有人同意抵押的证明，抵押人就可以将共有财产全额抵押。()

在判断质物、质押权利价值的变动趋势时，一般可从质物的()进行分析。

商业银行对于应计提的贷款损失准备金的计算，建立在对贷款整体分析的基础上。()

对于大额不良贷款以外的“非正常类贷款”，按照汇总分类结果，根据各类贷款不同的内在损失，分别予以计提准备金。()

贷放分控是指银行业金融机构将_______与__________作为两个独立的业务环节。()

通过债务重组，()，同时其他贷款条件没有因此明显恶化的，可考虑办理债务重组。

按照我国现行的商业银行贷款分类制度，不良贷款是指()贷款的总和。

风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果，下列各项对商业银行风险预警程序的顺序描述，正确的是()。

汽车制动系协调时间一般为()。

Alandfreefromdestruction(破坏),pluswealth,naturalresources,andlaborsupply—allthesewereimportant【C1】______inhelping

柳宗元，字()

转移性右下腹痛，持续性、进行性加剧，右下腹局限性压痛或拒按，伴纳差，轻度发热；苔白腻，脉弦紧。内治宜

A．心影随体位改变B．肺动脉圆锥显著突出C．心影呈梨形D．心影呈靴形E．主动脉根部扩张二尖瓣狭窄可见

初步设计时，灰土桩挤密湿陷性黄土地基，在无载荷试验资料时，其复合地基承载力特征值的确定应符合下列()要求。

根据《环境影响评价技术导则—生态影响》，关于生态影响评价工作范围的确定原则说法正确的有()。

社会主义新农村建设是一项惠及亿万农民的系统工程，要充分考虑农民的意愿和需要，而不能搞成政治运动，也不能搞“政绩工程”。其哲学依据是()。

下列关于公文分类的说法正确的是：

如果一个教师可以讲授多门课程，一门课程可以由多个教师来讲授，则教师与课程存在的联系是()。

贷放分控是指银行业金融机构将_与____作为两个独立的业务环节。()