下列关于风险监管的作用，说法正确的有( )。

admin2021-02-02 35

问题下列关于风险监管的作用，说法正确的有( )。

选项 A、更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有前瞻性
B、通过事后对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案，更有普遍性和及时性
C、明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度，同时也提高管理层对监管的认同感，达成共识和良性互动，共同致力于风险的防范和化解
D、根据风险评估判断出高风险领域，有针对性地进行检查，减少高风险业务的测试量和重复劳动，提高现场工作效率
E、把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，明确了监管者和银行管理层各自的职责，对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求

答案A,C,E

解析在有限资源的约束下，采用风险为本的监管无疑是一种最具成本效益的选择，它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向，并且在实践中发挥着以下重要作用：①通过时机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有前瞻性。②通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案，更有计划性、灵活性和针对性。③明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度，同时也提高管理层对监管的认同感，达成共识和良性互动，共同致力于风险的防范和化解。④根据风险评估判断出高风险领域，有针对性地进行检查，并更多地借鉴内部管理和审计结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，减轻检查负担，节省监管资源，提高现场工作效率。⑤把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，明确了监管者和银行管理层各自的职责，对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求。⑥明确了非现场监管和现场检查的职责，使二者分工更清晰、结合更紧密。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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