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财富保障规划不仅起到家庭生活保障的作用,还是一种重要的家庭财务安全规划。理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候,要把握的基本原则有( )。
财富保障规划不仅起到家庭生活保障的作用,还是一种重要的家庭财务安全规划。理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候,要把握的基本原则有( )。
admin
2022-04-05
59
问题
财富保障规划不仅起到家庭生活保障的作用,还是一种重要的家庭财务安全规划。理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候,要把握的基本原则有( )。
选项
A、风险分散原则
B、风险险转嫁原则
C、量人为出原则
D、量力而行原则
E、成本最小原则
答案
B,D
解析
理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候,要把握风险转嫁和量力而行两个基本原则,其中风险转嫁的原则是根据客户的保险需求,选择合适的保险产品,将风险转嫁出去;量力而行的原则是指理财师要合理估算家庭需要的保险保额,将保费支出控制在家庭财务承受能力范围之内。
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个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类
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个人理财
中级银行业专业人员职业资格
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