下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

admin2021-02-02 71

问题下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

选项 A、将操作风险纳入统一的风险管理体系
B、实行严格的前中后台职责分离制度
C、建立资金交易风险和市值的内部报告制度
D、建立资金业务的风险责任制
E、开发和运用风险量化模型

答案A,B,C,D,E

解析资金业务操作风险的控制措施包括：①树立全面风险管理理念，将操作风险纳入统一的风险管理体系；②建立并完善资金业务组织结构，体现权限等级、部门分工和职责分离原则，做到前台交易和后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位和部门之间的监督约束机制；③实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度；④总行应当根据分支机构的经营管理水平，适当核定分支机构的资金业务经营权限，并对分支机构的资金业务定期进行检查，对异常资金交易和资金变动建立有效的预警和处理机制；⑤完善资金营运内部控制，资金的调出调入应有真实的业务背景，严格按照授权进行资金业务操作，并及时划拨资金，登记台账；⑥加强交易权限管理，明确规定允许交易的品种，确定资金业务单笔、累计最大交易限额以及相应承担的单笔、累计最大交易损失限额和交易止损点，对资金交易员进行合适的授权，并建立适当的约束机制；⑦建立资金交易风险和市值的内部报告制度，资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品中的或有资产、隐含风险和对冲策略等交易细节，中台监控人员应及时报告交易员的越权交易和越权行为，并按要求提交资金交易业务的风险报告；⑧代客资金业务应当了解客户从尊资金交易的权限和能力。向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证，明确市场变化情况下客户违约的处理办法和措施；⑨建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的操作风险责任；⑩开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

我国《商业银行法》规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过()，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于()。

采用基本指标法的商业银行所持有的操作风险资本应等于()。

马柯维茨的资产组合管理理论认为，分散投资于两种资产就具有降低风险(并保持收益率不变)的作用，最理想的是()。

买方期权对期权买方来说是买入一个卖出交易标的物的权利。()

商业银行债权评级中影响债券损失率的因素主要包括()。

下列关于经济资本的说法，正确的是(　　　)。

完善、健全的内部控制体系需要遵循的基本原则包括(　　　)。

“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”说明的是()。

情感陶冶法是在教育者的激发和引导下，充分发挥学生的主体作用，促使其自觉进行行为转化和行为控制的方法。（）

患者女性，28岁，哺乳期，畏寒，发热，乳房肿痛，首先考虑

女，31岁，心悸，气促10年，反复咯血4年。听诊心率90次／分，规则，心尖区舒张期隆隆样杂音，第一心音亢进，可闻及开瓣音，P2亢进，X线示梨形心。最有效的治疗措施是

刘女士，28岁，孕42周，无临产迹象就诊。查体：宫高32cm，枕左前位，胎头已衔接，胎心率120次／分，进行缩宫素激惹试验，宫缩时重复出现晚期减速。此时应采取的处理措施为

运动失语症表现为

根据《建设工程质量管理条例》规定，监理单位代表建设单位对施工质量实施监理，并对施工质量承担监理责任，其监理的依据不包括()。

客观公正的基本要求有()。

()是工资集体协商的内容。

根据以下资料，回答116—120题注：2009年1—8月竞猜型彩票销售额为35.41亿元，同比增加了5.69亿元。2008年1—8月，三大类彩票累计销售量为()亿元。

若目前D盘根目录下并不存在test.txt文件，则下列打开文件方式不会自动创建test.txt文件的是

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买方期权对期权买方来说是买入一个卖出交易标的物的权利。()

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女，31岁，心悸，气促10年，反复咯血4年。听诊心率90次／分，规则，心尖区舒张期隆隆样杂音，第一心音亢进，可闻及开瓣音，P2亢进，X线示梨形心。最有效的治疗措施是

刘女士，28岁，孕42周，无临产迹象就诊。查体：宫高32cm，枕左前位，胎头已衔接，胎心率120次／分，进行缩宫素激惹试验，宫缩时重复出现晚期减速。此时应采取的处理措施为

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()是工资集体协商的内容。

根据以下资料，回答116—120题注：2009年1—8月竞猜型彩票销售额为35.41亿元，同比增加了5.69亿元。2008年1—8月，三大类彩票累计销售量为()亿元。

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