首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。并由( )核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。
理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。并由( )核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。
admin
2014-06-28
53
问题
理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。并由( )核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。
选项
A、法律合规部门
B、高级管理层
C、产品开发机构
D、风险管理部门
答案
B
解析
根据2009年7月发布的《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》第15条规定:理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估,并由高级管理层核准评估结果后。在理财产品发行文件中进行披露。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/fXDM777K
本试题收录于:
个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
个人理财
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
商业银行在对下列操作风险损失事件进行评估时,尤其需要利用相关的外部数据的是()。
有持有期为2天、置信号水平为98%的情况下,若所计算的风险价值为2万元,则表明该银行的资产组合()。
下列关于客户评级/评分的验证.说法错误的是()。
新产品/业务风险管理原则中,商业银行遵循统筹性原则应统筹兼顾的内容有()。
资金交易业务的流程可分为()。
以下属于商业银行业务的是()。
下列流动性风险的预警信号指标,()主要包括银行内部的有关风险、盈利和资产质量,及其他将对流动性风险产生中长期影响的指标信号。
()根据收集的风险信息,做出经营或战略方面的决策并付诸实践。
某消费者选择商品的能力比较强,对价格变化反应敏感,选价心理较重,往往以价格高低为选购标准。此人属于( )。
影响消费者行为的基本因素包括()。
随机试题
A、下丘脑B、腺垂体C、卵巢D、子宫E、胎盘促性腺激素释放激素来源于
关于宫内节育器的避孕原理下列叙述正确的是
患有尿频尿急,溺时涩痛,淋沥不畅,尿色浑赤,小腹急满,口燥咽干,舌苔黄腻,脉滑数。治宜选用()。
消费者市场心理因素细分的标准有:()。
甲市A区的美味海鲜城和乙市B区的蟹王公司签订了一份水产买卖合同,约定在未来的3个月内由蟹王公司为美味海鲜城每月提供大闸蟹100公斤。但蟹王公司只负责将货物运送至甲市B区,由美味海鲜城到B区取货。但合同签订之后,大闸蟹价格突然暴涨,蟹王公司后悔,称无法履行协
20×1年年初,甲公司购买了一项公司债券,该债券票面价值为1500万元,票面利率为3%。剩余年限为5年,划分为交易性金融资产,公允价值为1200万元,交易费用为10万元,该债券在第五年兑付(不能提前兑付)时可得本金1500万元。20×1年年末按票面利率3%
个体在不同的年龄阶段表现出身心发展不同的总体特征及主要矛盾,面临着不同的发展任务,这就是身心发展的()。
中国的户籍制度源远流长,它是历代政府加强人口管理、统计人口数字的一项制度。我国现行的城乡分割的二元户籍制度形成于新中国成立初期,这种与计划经济体制相适应的户籍制度在特定历史条件下,有利于生产力和劳动力的划拨。但是,这种限制性的户籍制度,在改革开放以后的市场
生活成本与一个地区的主导行业支付的平均工资水平呈正相关。例如,某省雁南地区的主导行业是农业,而龙山地区的主导行业是汽车制造业,由此,我们可以得出结论:龙山地区的生活成本一定比雁南地区高。以下哪项最可能是上文所做的假设?
2013年度中国出国留学人员总数为41.39万人,留学回国人员总数为35.35万人,分别比上年增长3.58%和29.53%。出国留学人员中国家公派1.63万人,单位公派1.33万人,自费留学38.43万人。回国人员中国家公派1.19万人,单位公派1.01万
最新回复
(
0
)