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理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况,以下与三种情况不符的是( )。
理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况,以下与三种情况不符的是( )。
admin
2021-12-23
30
问题
理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况,以下与三种情况不符的是( )。
选项
A、客户的目标定得太低,导致生活品质没有能体现出客户的财富水平
B、客户的目标定得太高,超过了客户的财务资源能够支持的水平
C、客户理财目标违背了实事求是的原则
D、一些理财目标客户先前没有意识到,理财师需要与客户沟通、确认
答案
C
解析
理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。这时候,可能会出现三种情况,一种情况是客户的目标定得太低,导致生活品质没有能体现出客户的财富水平;另一种情况是客户的目标定得太高,超过了客户的财务资源能够支持的水平;此外,可能还有一些理财目标客户先前没有意识到,理财师需要与客户沟通、确认,譬如遗嘱遗产规划。
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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