首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
田先生的儿子今年8岁,还有10年上大学,田先生夫妇希望能送儿子到美国读大学,预计届时国外四年学费及生活费共计约20万美元。为了积累足够的教育资金,田先生从家庭资产中拿出20万元作为自动资金,采用稳健投资策略,每年保证投资回报率5%,其余教育金采用每月定期定
田先生的儿子今年8岁,还有10年上大学,田先生夫妇希望能送儿子到美国读大学,预计届时国外四年学费及生活费共计约20万美元。为了积累足够的教育资金,田先生从家庭资产中拿出20万元作为自动资金,采用稳健投资策略,每年保证投资回报率5%,其余教育金采用每月定期定
admin
2010-11-20
77
问题
田先生的儿子今年8岁,还有10年上大学,田先生夫妇希望能送儿子到美国读大学,预计届时国外四年学费及生活费共计约20万美元。为了积累足够的教育资金,田先生从家庭资产中拿出20万元作为自动资金,采用稳健投资策略,每年保证投资回报率5%,其余教育金采用每月定期定投的方式进行积累。
请为田先生夫妇制定子女教育规划方案。
选项
答案
子女教育规划方案 (1)理财分析 田先生的理财目标是10年后送儿子到美国留学,预计需要学费20万美元。在国外留学,除了以当地货币计算的留学成本外,还有相当大的汇率波动风险,考虑到近两年随着中国经济的发展与强大,人民币汇率进人升值通道,且次贷危机对美国经济冲击较大,以美元为支付手段的国际货币体系受到考验,美元的权威地位有所动摇,而人民币的地位正在上升,因此,我们预计美元对人民币从长期来看具有逐渐走低的趋势。因此出于多估算支出的谨慎性原则假定汇率仍以目前的1美元兑6.83元人民币计,共需留学费用折合人民币约136.6万元。 (2)理财建议 这笔资金用于子女教育,教育金具有时间与费用上的刚性,所以在考虑投资收益的同时要尽量保证投资的安全性。10年的投资期限,平均每年收益率达到5%,这个收益合理并且可行。田先生以20万元作为启动资金,为了支付136.6万元的教育金,每月需投入6675.57元。 (3)权衡风险与收益以及进入门槛的限制,我们建议给客户做一个投资组合,可以将一半资金投资于稳健型的股票基金,另一半投资于中长期债券型基金。债券型基金的风险相对较小,但是收益也低;而稳健型的股票基金,其收益相对较高,但是波动也较大,风险相对较高。如果将资金分散投资在这两类产品上,安全性和收益性都有一定的保障。
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/gs0r777K
本试题收录于:
理财规划师综合评审题库国家理财规划师(ChFP)分类
0
理财规划师综合评审
国家理财规划师(ChFP)
相关试题推荐
保险反映了一种商品经济关系,这种关系直接表现为( )。
在万能寿险中,保单持有人可以选择任何时候缴纳任何数量的保险费,但例外的情况是( )。
( )是指被保险人当受到不只一个团体健康保险单保障时,通过调整保险金,使被保险人获得的保险金不超过他实际发生损失的有关规定。
关于风险损失,下列表述错误的是( )。
2006年6月,王某未婚,其母亲在太平洋保险公司某支公司为王某投保5份“老来福终身寿险”,投保人和被保险人均未指定受益人,保险公司工作人员在受益人栏目填写了法定人三个字。次年王某与小李结婚,2007年生养一男孩。2008年6月,王某因意外事故身故,保险金1
张三拥有一张以自己为被保险人的寿险保单,保额20万元,如果他指定妻子为第一顺位受益人,两个儿子为享有同等受益权的次顺位受益人,张三身故时,妻子和两个儿子都还活着,则( )。
在我国,凡年龄在( )周岁以下,均可作为年金保险的被保险人。
在我国,再保险经营主体包括( )。
按照保险利益原则,债权人对债务人的信用具有保险利益,对此可以投保的险种主要是()。
在保险合同中,作为保险对象的财产及其有关利益或者人的生命和身体被称为:()。
随机试题
代履行的费用按照成本合理确定,由()承担。但是,法律另有规定的除外。
A.七福饮B.归脾汤C.洗心汤D.通窍活血汤E.黄连解毒汤治疗心肝火旺型痴呆的代表方
A.稀释剂B.吸收剂C.黏合剂D.崩解剂E.润滑剂浸膏黏性太大且制片困难时需加入()。
甲经贸公司租赁乙商场柜台代销丙厂名牌羽绒衣。下列行为违反了《反不正当竞争法》规定的是()。
按锚固原理分,先张法预应力混凝土构件中的预应力筋属于()
郑州商品交易所收取买方会员全额货款后,于交割日将全额货款的80%划转给卖方会员,同时将卖方会员的仓单交付买方会员。余款在买方会员确认收到卖方会员转交的增值税专用发票时结清。()
除监事会公告外,上市公司披露的信息可以不用以董事会公告的形式发布。( )
现在越来越多的人拥有了自己的轿车,但他们明显地缺乏汽车保养的基本知识,这些人会按照维修保养手册或4S店售后服务人员的提示做定期保养。可是,某位有经验的司机会告诉你,每行驶5千公里做一次定期检查,只能检查出汽车可能存在问题的一小部分,这样的检查是没有意义的,
Theoriesofthevalueofartareoftwokinds,whichwemaycallextrinsicandintrinsic.Thefirstregardsartandtheapprecia
Thebiographerhastodancebetweentwoshakypositionswithrespecttothesubject(研究对象).Tooclosearelation,andthewriter
最新回复
(
0
)