银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是( )。

admin2012-03-28  29

问题 银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是(    )。

选项 A、法律风险
B、合规风险
C、操作风险
D、系统风险

答案B

解析 2005年4月29日,巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件,给出了合规风险的定义,合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
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