2. 财经
  3. 假设王先生与张女士是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员 目前夫妻两人与张女士的父母住在一起，两位老人每月有1000元的收入。 二、收支情况 王先生每月税前

假设王先生与张女士是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员 目前夫妻两人与张女士的父母住在一起，两位老人每月有1000元的收入。 二、收支情况 王先生每月税前

admin2009-11-26  36
问题 假设王先生与张女士是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：
一、案例成员

目前夫妻两人与张女士的父母住在一起，两位老人每月有1000元的收入。
二、收支情况
王先生每月税前收入为7000元；张女士每月税前收入为5000元，年终平均有20000元的奖金。
三、资产情况
王先生夫妇有一套价值60万的房产，公积金贷款40万，30年还清，等额本息还款已还了8年。家里准备备用现金5000元，每月家庭生活开支为4500元。家里有5万元活期存款，王先生有提前归还部分银行房贷的打算。
四、保险状况
夫妻两人均有单位社保和补充医疗保险，两位老人也有社会医疗保险，但全家人都没有购买商业保险。
五、假设条件
假设公积金贷款利率按4.41%计算。
根据家庭生命周期理论，关于王先生家庭所处的生命周期，下列表述正确的是(　　)。
选项 A、这个周期从儿子出生开始，儿子完成学业结束
B、这个周期从结婚开始，儿子完成学业结束
C、这个周期从儿子出生开始，王先生夫妻退休结束
D、这个周期从儿子完成学业，王先生夫妻退休结束
答案A
解析 家庭生命周期可以分为四个阶段。①家庭形成期：从结婚到子女出生；②家庭成长期：从子女出生到完成学业为止；③家庭成熟期：从子女完成学业到夫妻均退休为止；④家庭衰老期：从夫妻均退休到夫妻一方过世为止。王先生家庭处于满巢期(即家庭成长期)，故其所处周期应为从儿子出生到其完成学业为止。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/hXur777K
本试题收录于： 综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)