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假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 目前夫妻两人与张女士的父母住在一起,两位老人每月有1000元的收入。 二、收支情况 王先生每月税前
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 目前夫妻两人与张女士的父母住在一起,两位老人每月有1000元的收入。 二、收支情况 王先生每月税前
admin
2009-11-26
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问题
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
目前夫妻两人与张女士的父母住在一起,两位老人每月有1000元的收入。
二、收支情况
王先生每月税前收入为7000元;张女士每月税前收入为5000元,年终平均有20000元的奖金。
三、资产情况
王先生夫妇有一套价值60万的房产,公积金贷款40万,30年还清,等额本息还款已还了8年。家里准备备用现金5000元,每月家庭生活开支为4500元。家里有5万元活期存款,王先生有提前归还部分银行房贷的打算。
四、保险状况
夫妻两人均有单位社保和补充医疗保险,两位老人也有社会医疗保险,但全家人都没有购买商业保险。
五、假设条件
假设公积金贷款利率按4.41%计算。
根据家庭生命周期理论,关于王先生家庭所处的生命周期,下列表述正确的是( )。
选项
A、这个周期从儿子出生开始,儿子完成学业结束
B、这个周期从结婚开始,儿子完成学业结束
C、这个周期从儿子出生开始,王先生夫妻退休结束
D、这个周期从儿子完成学业,王先生夫妻退休结束
答案
A
解析
家庭生命周期可以分为四个阶段。①家庭形成期:从结婚到子女出生;②家庭成长期:从子女出生到完成学业为止;③家庭成熟期:从子女完成学业到夫妻均退休为止;④家庭衰老期:从夫妻均退休到夫妻一方过世为止。王先生家庭处于满巢期(即家庭成长期),故其所处周期应为从儿子出生到其完成学业为止。
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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