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  3. 商业银行应建立自上而下的风险管理制度体系，具体内容包括( )。

商业银行应建立自上而下的风险管理制度体系，具体内容包括( )。

admin2012-03-31  33
问题 商业银行应建立自上而下的风险管理制度体系，具体内容包括(    )。
选项 A、应建立健全综合理财服务的内部管理与监督体系、客户授权检查与管理体系和风险评估与报告体系，并及时对相关体系的运行情况进行检查
B、应定期对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试
C、应慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
D、应当根据理财计划及其所包含的投资产品的性质、销售规模和投资的复杂程度，针对理财计划面临的各类风险，制定清晰、全面的风险限额管理制度，建立相应的管理体系
E、应确保理财计划的风险管理能够按照规定的程序和方法实施，并明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任，建立内部独立审计监督机制
答案A,B,C,D,E
解析 除ABCDE五项外，商业银行的董事会或高级管理层还应根据本行理财计划的发展策略、资本实力和管理能力，确定本行理财计划所能承受的总体风险程度，并明确每个理财计划所能承受的风险程度。
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