下列可直接导致商业银行操作风险事件的有( )。

admin2021-11-23 38

问题下列可直接导致商业银行操作风险事件的有( )。

选项 A、外部欺诈
B、内部欺诈
C、流程管理失败
D、恐怖袭击造成的损坏
E、信息科技系统速度异常

答案A,B,C,D,E

解析商业银行将操作风险的损失事件类型划分为7类：①内部欺诈事件，是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件；②外部欺诈事件，是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件；③就业制度和工作场所安全事件，是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损火事件；④客户、产品和业务活动事件，是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件；⑤实物资产的损坏，是指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件；⑥信息科技系统事件，是指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件；⑦执行、交割和流程管理事件，是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

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银行管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列可直接导致商业银行操作风险事件的有( )。

银行管理

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汽车金融公司的出资人为中国境内外依法设立的企业法人，其中主要出资人须为生产或销售汽车整车的企业或银行金融机构。主要出资人是指出资数额最多且出资额不低于拟设汽车金融公司全部股本30％的出资人。()

行业金融机构全面风险管理中要坚持定性与定量相结合的原则。()

现代意义的内部控制的演进．其中一个重要的标志性事件，是1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布《内部控制一整体框架》。()

《流动性覆盖率披露标准》规定，流动性覆盖率的披露的频率是一年两次，且披露口径为本币并表口径。()

信用贷款最大的特点是不需要保证、抵押或质押。()

不良贷款是银行信用风险最直接的体现。()

《流动性风险管理和监督的稳健原则》构建的流动性风险监管制度框架包括()。

公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。实体公正的要求有()。

金融租赁公司可以通过租赁资产交易、租赁资产收益权交易、()等手段转移信用风险。

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已知，试判断下列还原剂的还原性由强到弱的是：

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化工区内新建液氯管道输送过程中的环境风险防范与减缓措施有()。

关于税务机关的处罚行为，说法错误的是(　　)。人民法院在审理该案时，(　　)。

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Whydoesn’tthewomanchargethemanforhislatecheck-out?

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