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商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括( )。[2015年10月真题]

admin2020-04-27  45
问题 商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括(    )。[2015年10月真题]
选项 A、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体
B、制定了理财业务风险检测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
C、具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
D、主要监管指标符合监管要求
E、贷存比应低于70％
答案A，B，C，D
解析 商业银行理财业务是指商业银行通过分析客户自身财务状况、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：①主要监管指标符合监管要求；②具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算；③制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系；④有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。E项，2015年6月，国务院常务会议通过《中华人民共和国商业银行法修正案(草案)》，删除存贷比不得超过75％的规定，将存贷比由法定监管指标转为流动性监测指标。
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