首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
根据以下资料,回答下列题目: 1998年,北京海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2008年,夫妻二人已有一个9岁的读小学二年级的女儿和一个6岁的读幼儿园的儿子。王建国自幼家境贫寒,只读过三年小学,现主要经营一家
根据以下资料,回答下列题目: 1998年,北京海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2008年,夫妻二人已有一个9岁的读小学二年级的女儿和一个6岁的读幼儿园的儿子。王建国自幼家境贫寒,只读过三年小学,现主要经营一家
admin
2009-10-26
30
问题
根据以下资料,回答下列题目:
1998年,北京海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2008年,夫妻二人已有一个9岁的读小学二年级的女儿和一个6岁的读幼儿园的儿子。王建国自幼家境贫寒,只读过三年小学,现主要经营一家废品收购站。现在他每天主要依靠看电视获取信息,但由于其人比较老实,客户比较稳定,所以生意一直不错。但面临网络信息社会,他深觉手头信息闭塞,扩大经营力不从心。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧,能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元,而孙爱菊在客运二公司售票,每月税后收入2500元,且单位为其缴纳五险一金。
全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套,首付30%,20年期,利率6%,按月本利平均摊还,已还5年;②价值27万元的轿车一辆;③活期存款2万元,以备急用;④定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。需要指出的是,目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有:①家庭每年生活费支出4.8万元;②儿女学费支出1.6万元;③儿女均参加某书法班支出1万元;④旅游费用支出2万元;⑤交际费用支出3万元。
面对进入2008年以来的通货膨胀,王建国感到自己的钱缩水了,担心攒下的钱不够子女留学和自己以后防老。因此,王建国经人介绍找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师(CFP持有者)赵旭东。经过多次接触后,他将自己的家庭情况及所担心的问题告知了赵旭东,并将80万元资产交给赵旭东全权打理,请他给自己的家庭做财务规划。经过半年多的理财经历后,王建国尝到了专业理财的甜头。
针对王建国所处的思考阶段,金融理财师赵旭东正确的引导方式是( )。
选项
A、找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标
B、告诉客户赚钱的目的为何会影响赚钱的方法,帮助客户设定真正理财目标,帮助客户正确认识风险和收益
C、协助客户制定记账程序与消费预算,制定投资、保险与税务规划方案,并且拟订追踪执行成效的方式
D、说明有限资源无法同时达到目标的矛盾是普遍现象,探询客户的价值取向与风险习性,说明一个好的理财计划可以克服这种矛盾
答案
D
解析
AB两项属于线性思考阶段,客户认为找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标。理财师应告诉客户,赚钱的目的为何会影响赚钱的方法,帮助客户设定真正理财目标,帮助客户正确认识风险和收益;C项属于抽象思考阶段,协助客户制定记账程序与消费预算,制定投资、保险与税务规划方案,并且拟订追踪执行成效的方式。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/imMr777K
本试题收录于:
金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
0
金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
相关试题推荐
假定A国居民公司在某纳税年度中总所得为10万元,其中来自A国的所得8万元,来自B国的所得2万元。A、B两国的所得税税率分别为30%、25%,若A国采取全额免税法,则A国应征税额为( )万元。
下列关于个人所得税纳税问题的表述,错误的是( )。
根据个人所得税法规定,下列不属于个人所得税暂免征税项目的是( )。
通过( )等手段,可以减少征税范围,取得减轻税负的税收收益。Ⅰ.企业提供住所Ⅱ.企业提供福利设施Ⅲ.收入项目费用化Ⅳ.隐匿收入
某画家2008年4月将其精选的书画作品交由某出版社出版,从出版社取得报酬10万元。该笔报酬在缴纳个人所得税时适用的税目是( )。
关于实行内部退养办法人员征税问题的说法正确的是( )。
某企业2008年度向主管税务机关申报应税收入650万元,应扣除的成本费用600万元。另外,包含通过政府机关向贫困地区捐款10万元,向红十字事业捐赠5万元,向受赠人直接捐赠3万元,纳税调整增加额10万元,纳税调整减少额5万元。2008年度该企业应缴纳企业所得
根据税务筹划的( ),税务筹划要尽量使风险最小化,要在节税收益与节税风险之间进行必要的权衡,以保证能够真正取得财务利益。
某科研单位工程师为某施工企业提供设计服务,双方商定,设计完后由施工食业支付给工程师35000元劳务费(税后)。个人所得税由施工企业承担。不考虑其他税费的情况下,施工企业应负担的个人所得税为( )元。
随机试题
建设资源节约型、环境友好型社会的一个重要途径是()
下列说法中正确的一项是()
外中耳畸形不包括
正常月经周期的妇女,其宫颈黏液典型的羊齿状结晶是在月经周期的
患者,女性,58岁,晨练时突然倒地,意识消失,施救者触摸不到脉搏,紧急实施心肺复苏,胸外心脏按压操作中出错误的是
患者,女,患大叶性肺炎,体温39.5℃,使用冰袋降温时,下列措施不妥的是()
在桥梁工程施工中,预应力混凝土工程计量时,完工并经验收的预应力混凝土结构的预应力钢材,按图纸所示或预应力钢材表所列数量以千克计量。后张法预应力钢材的长度按两端锚具间的理论长度计算;先张法预应力钢材的长度按构件的长度计算。()
关于简单移动平均法的说法,正确的是()
国家标准位置公差中,包括()。
BSP方法的产品/服务过程的定义分四个步骤,为寻找公共过程必须进行分组考虑。下列哪个包含此类工作?
最新回复
(
0
)