首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。 一、案例成员
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。 一、案例成员
admin
2009-11-26
71
问题
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。
一、案例成员
四、李先生家庭保险状况
李先生和太太除了参加社会养老保险外,李先生自己还购买了一份大病险及附加意外险,太太购买了一份有分红功能的寿险。
五、李先生夫妇的理财目标
1.两人打算要一个孩子,需要一笔资金为孩子出生做准备;
2.希望将老房变现后的资金进行合适的投资;
3.希望为全家购买合适的保险;
4.希望5年内买一辆15万元的家庭轿车。
六、假设条件
1.假设通货膨胀率为3%,个人所得税按现行税率;
2.假设住房公积金、养老金保险、医疗保险金与失业保险金占税前收入的比例分别为8%、8%、3%、1%,允许税前扣除,个人免征额为2000元;
3.学费增长率为4%,投资回报率为8%,工资增长率为4%;
4.李先生60岁退休,李太太55岁退休。
综合理财规划应遵循一定的流程和步骤。关于理财规划的流程和步骤,下列说法不正确的是( )。
选项
A、理财师应根据需求面谈和后续沟通所了解的各种情况,为客户设定理财目标
B、理财师应全面考虑需求面谈和后续沟通所了解的各种情况,分析客户的财务状况和行为特征
C、理财师应根据客户财务状况、行为特征与理财目标进行仿真分析
D、理财师应与客户进行深入面谈,并帮助客户分析和理解理财规划报告书中制定的各种理财规划建议,帮助客户虚列支出避税
答案
D
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/jHur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
以下情况经海关核准,可予以办理退税手续的是:
法国某外商到我国一家玩具制造公司参观,当时对该公司的部分产品很感兴趣,于是立即签订购买合同,批量购买他所见的那部分产品,决定按实物样品作为合同中交收货物的品质要求。这种表示品质的方式是()。
上海甲企业使用进口料件加工成品,在北京海关办妥出口手续,经大连海关复核放行后装船运往美国。此项加工成品复出口业务,除按规定需办理出口手续外,同时还要办理的手续是()。
中国人民银行作为金融机构也属于担保银行的范围,可以对单位和个人提供担保。()
WTO允许成员方可以使用的贸易救济措施有()。
汉口某企业开展进料加工,在汉口海关办理加工成品出口手续,经上海海关复核、放行后装船运往德国。此项加工成品复出口业务,除了按规定办理出口手续外,还需要办理什么手续?()
保税加工货物核销五大工作是:核进料、核__________、核单耗、核余料、核企业保税作业行为。
A报关公司报关员小沈向海关发送报关单电子数据后,经查询QP系统发现回执显示“现场交单”。该信息说明此报关单:
对于家庭消费支出,以下()描述是正确的。[2011年秋季真题]
随机试题
在标志、标线齐全的高速公路上行车,应当按照什么规定的车道和车速行驶?
案例背景:张某是中国改革开放后从美国获得MBA学位者之一。完成学业回国后,他被一家国有企业聘用,并被安排在重要的领导职位上。进入工作岗位不久,张某就发现,该企业在运营过程中存在许多问题。例如,经营缺乏主动性,市场经济意识不强,对政府主管部门有较强
企业对于竞争对手目标市场的分析包括
患者,男,50岁,全口义齿修复2周后,主诉打哈欠,说话时义齿容易脱位,可能的原因是()
液压马达和液压缸是液压传动系统中的()元件。
用人单位内部劳动规则的特点不包括()。
材料一材料二:2016年政府工作报告指出,一年来,我们着力深化改革开放,激发市场活力和内生动力。注重调整经济结构,提高发展质量和效益,有力地促进了经济增长。同时,切实保障和改善民生,始终把改善民生作为工作的出发点和落脚点,注重制度建设,兜住民生底线,推
隐蔽工程施工中,正确的做法是______。
【B1】【B10】
KidsCanbeGoodforMarriage,ReallyVocabularyandExpressionsworld-alteringrelationship-alteringthriveem
最新回复
(
0
)