首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。
下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。
admin
2017-10-16
49
问题
下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。
选项
A、将操作风险纳人统一的风险管理体系
B、实行严格的前中后台职责分离制度
C、建立资金交易风险和市值的内部报告制度
D、建立资金业务的风险责任制
E、开发和运用风险量化模型
答案
A,B,C,D,E
解析
资金业务操作风险的控制措施包括:①树立全面风险管理理念.将操作风险纳入统一的风险管理体系;②建立并完善资金业务组织结构,体现权限等级、部门分工和职责分离原则,做到前台交易和后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离,建立岗位和部门之间的监督约束机制;③实行严格的前中后台职责分离制度,建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度;④总行应当根据分支机构的经营管理水平,适当核定分支机构的资金业务经营权限,并对分支机构的资金业务定期进行检查,对异常资金交易和资金变动建立有效的预警和处理机制;⑤完善资金营运内部控制,资金的调出调入应有真实的业务背景,严格按照授权进行资金业务操作,并及时划拨资金,登记台账;⑥加强交易权限管理,明确规定允许交易的品种,确定资金业务单笔、累计最大交易限额以及相应承担的单笔、累计最大交易损失限额和交易止损点,对资金交易员进行合适的授权,并建立适当的约束机制;⑦建立资金交易风险和市值的内部报告制度,资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品中的或有资产、隐含风险和对冲策略等交易细节,中台监控人员应及时报告交易员的越权交易和越权行为,并按要求提交资金交易业务的风险报告;⑧代客资金业务应当了解客户从尊资金交易的权限和能力,向客户充分提示有关风险,获取必要的履约保证,明确市场变化情况下客户违约的处理办法和措施;⑨建立资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的操作风险责任;⑩开发和运用风险量化模型,引入和应用必要的业务管理系统,对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/joHM777K
本试题收录于:
风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
风险管理
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
新巴塞尔协议对操作风险管理提出了基本指标法、标准法和高级衡量法三种计算操作风险资本金的方法。( )
信用风险报告的职责有()。
操作风险评估遵照的原则是()。
()是指期权的买方在期权到期日前不得要求期权的卖方履行期权合约,仅能在到期日当天要求期权卖方履行期权合约。
下列行业财务风险分析指标中,越低越好的是( )。
下列不属于商业银行对企业信用风险分析的骆驼(CAMEL)系统的是( )。
《巴塞尔新资本协议》对三大风险加权资产规定了不同的计算方法,其中对于信用风险资产,商业银行不可以采取的方法是( )。
某银行2006年末关注类贷款余额为2000亿元,次级类贷款余额为400亿元,可疑类贷款余额为1000亿元,损失类贷款余额为800亿元,各项贷款余额总额为60000亿元,则该银行不良贷款率为( )。
商业银行通过进行一定的金融交易,来对冲其面临的某种金融风险属于( )的风险管理方法。
信用风险计量经历了从专家判断法、信用评分模型到内部评级体系分析三个主要发展阶段。( )
随机试题
测量准确度、测量正确度和测量精密度之间有什么区别?如何正确应用这些术语?
求由曲线,y=x2所围平面图形分别绕x轴、y轴旋转的体积Vx及Vy.
进行感染性腹泻监测时应选择的疾病频率测量的指标是
A.胎方位B.胎先露C.骨盆轴D.胎姿势E.胎产式胎体纵轴与母体纵轴的关系
近中基牙向缺隙侧倾斜所划出的观测线是
勘察合同履行中,为了保证勘察工作顺利开展,下列准备工作中不属于发包人的工作是()。
一般来说,当CPI增幅大于()时,称为通货膨胀,我们也通常把它作为通货膨胀的预警线。[2009年11月二级、三级真题]
公安机关的人民警察既是维护社会治安的排头兵,也是服务群众的贴心人。2017年5月,离开大陆几十年的华侨严老先生携子女回到家乡寻亲,并准备在家乡投资,因寻弟未果,无奈中到县政府政务服务大厅求助,希望有关部门帮助自己在有生之年寻找到失散多年的胞弟。接到政务平台
A、 B、 C、 D、 A
EmergencyRoomsMillionsofAmericansvisitanemergencyroomeachyear.MillionsmorehaveseenthehitTVshow"ER".This
最新回复
(
0
)