下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

admin2017-10-16 32

问题下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

选项 A、将操作风险纳人统一的风险管理体系
B、实行严格的前中后台职责分离制度
C、建立资金交易风险和市值的内部报告制度
D、建立资金业务的风险责任制
E、开发和运用风险量化模型

答案A，B，C，D，E

解析资金业务操作风险的控制措施包括：①树立全面风险管理理念．将操作风险纳入统一的风险管理体系；②建立并完善资金业务组织结构，体现权限等级、部门分工和职责分离原则，做到前台交易和后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位和部门之间的监督约束机制；③实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度；④总行应当根据分支机构的经营管理水平，适当核定分支机构的资金业务经营权限，并对分支机构的资金业务定期进行检查，对异常资金交易和资金变动建立有效的预警和处理机制；⑤完善资金营运内部控制，资金的调出调入应有真实的业务背景，严格按照授权进行资金业务操作，并及时划拨资金，登记台账；⑥加强交易权限管理，明确规定允许交易的品种，确定资金业务单笔、累计最大交易限额以及相应承担的单笔、累计最大交易损失限额和交易止损点，对资金交易员进行合适的授权，并建立适当的约束机制；⑦建立资金交易风险和市值的内部报告制度，资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品中的或有资产、隐含风险和对冲策略等交易细节，中台监控人员应及时报告交易员的越权交易和越权行为，并按要求提交资金交易业务的风险报告；⑧代客资金业务应当了解客户从尊资金交易的权限和能力，向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证，明确市场变化情况下客户违约的处理办法和措施；⑨建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的操作风险责任；⑩开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

流动性风险预警信号中的融资信号包括()。

商业银行员工由于知识技能匮乏而给商业银行造成风险的主要行为模式包括()。

在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是()。

房地产和股市发展的过热，意味着存款流失的增加和贷款的增加，从而使得融资缺口扩大，使得银行面临相当大的流动性风险。()

在债项评级过程中，一个债务人只能有一个客户评级，而同一个债务人的不同交易可能会有不同的债项评级。()

专家系统是商业银行在长期的信贷业务，承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法，下列选项属于专家系统在分析信用风险过程中需要考虑的有关借款人的因素是()。

下列行业财务风险分析指标中，越低越好的是(　　　)。

根据《巴塞尔新资本协议》，使用内部评级法的银行必须建立二维的评级系统，其中第一维是借款人评级，第二维是(　　　)。

在抵押贷款证券化过程中，建立一个独立的特殊中介机构SPV的主要目的是()。

行政强制措施应当由（）实施，其他人员不得实施。

WWW组织数据的方式是()

如图7—5—16所示的放大电路，因静态工作点不合适而使u0出现严重的截止失真，通过调整偏置电阻RB，可以改善u0的波形，调整方法是应使RB()。

路段上公交停靠站同向换乘距离不应大于(),异向换乘距离不应大于();对置设站应在车辆前方与迎面错开()。

由四种证券构建的证券组合的可行域(　　)。

为了证实被审计单位关于主营业务收入的截止认定，下列程序中最有效的是()。

在诉讼期间的最后()内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。

用直线将作者与其著作连起来阿恩海姆《艺术哲学》贺拉斯《视觉思维》丹纳《诗品》司空图《人间词话》王国维《诗艺》

Itwasnotuntilshegothome______Jenniferrealizedshehadlostherkeys.

Intheworldofentertainment,TVtalkshowshaveundoubtedlyfloodedeveryinchofspaceondaytimetelevision.Andanyonewho

下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

流动性风险预警信号中的融资信号包括()。

商业银行员工由于知识技能匮乏而给商业银行造成风险的主要行为模式包括()。

在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是()。

房地产和股市发展的过热，意味着存款流失的增加和贷款的增加，从而使得融资缺口扩大，使得银行面临相当大的流动性风险。()

在债项评级过程中，一个债务人只能有一个客户评级，而同一个债务人的不同交易可能会有不同的债项评级。()

专家系统是商业银行在长期的信贷业务，承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法，下列选项属于专家系统在分析信用风险过程中需要考虑的有关借款人的因素是()。

下列行业财务风险分析指标中，越低越好的是( )。

根据《巴塞尔新资本协议》，使用内部评级法的银行必须建立二维的评级系统，其中第一维是借款人评级，第二维是( )。

在抵押贷款证券化过程中，建立一个独立的特殊中介机构SPV的主要目的是()。

行政强制措施应当由（）实施，其他人员不得实施。

WWW组织数据的方式是()

如图7—5—16所示的放大电路，因静态工作点不合适而使u0出现严重的截止失真，通过调整偏置电阻RB，可以改善u0的波形，调整方法是应使RB()。

路段上公交停靠站同向换乘距离不应大于(),异向换乘距离不应大于();对置设站应在车辆前方与迎面错开()。

由四种证券构建的证券组合的可行域( )。

为了证实被审计单位关于主营业务收入的截止认定，下列程序中最有效的是()。

在诉讼期间的最后()内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。

用直线将作者与其著作连起来阿恩海姆《艺术哲学》贺拉斯《视觉思维》丹纳《诗品》司空图《人间词话》王国维《诗艺》

Itwasnotuntilshegothome______Jenniferrealizedshehadlostherkeys.

Intheworldofentertainment,TVtalkshowshaveundoubtedlyfloodedeveryinchofspaceondaytimetelevision.Andanyonewho

下列行业财务风险分析指标中，越低越好的是(　　　)。

根据《巴塞尔新资本协议》，使用内部评级法的银行必须建立二维的评级系统，其中第一维是借款人评级，第二维是(　　　)。

由四种证券构建的证券组合的可行域(　　)。