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家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁,现年38岁,已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户,一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学,只读了两年书,现在每天靠助手读报和看电视获取信息,但天资聪颖,善交际,生意一直不错。他深觉知识不够,扩大经营力
家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁,现年38岁,已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户,一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学,只读了两年书,现在每天靠助手读报和看电视获取信息,但天资聪颖,善交际,生意一直不错。他深觉知识不够,扩大经营力
admin
2011-04-26
37
问题
家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁,现年38岁,已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户,一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学,只读了两年书,现在每天靠助手读报和看电视获取信息,但天资聪颖,善交际,生意一直不错。他深觉知识不够,扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工,税后月薪4000元,缴五险一金。
目前,家庭每年生活费支出48000元,学费支出16000元,儿女才艺支出10000元,旅游费用支出20000元,交际费用支出30000元。
现有住宅一套,价值100万元,贷款7成,20年期,利率6%,按月本利平均摊还,已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元,以备急用。定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。
“你不理财,财不理你”的观念深入人心。但赵力认为,只要努力工作赚到钱,什么问题都会迎刃而解。近年来,面对通货膨胀,他感到自己的钱缩水了,担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场,又苦于自己不会打理。于是,赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师江心扬。
几番接触后,他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬,请江心扬给自己的家庭做财务规划,并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化:60岁退休后生活无忧,能周游世界。
一年后,赵力尝到了专业理财的甜头。
根据赵力个人及家庭情况,理财师的下列理财建议错误的是( )。
选项
A、理财最重要的目标是子女教育
B、暂不考虑退休问题
C、投资组合偏保守,适当增加股票型基金的投资比重
D、保障不足,购买商业保险,增加保费支出
答案
B
解析
金融理财是一种综合金融服务,不是仅仅针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生,应将退休规划一并考虑。
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金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
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金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
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