在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

admin2019-09-09 49

问题在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

选项 A、考虑自己是否会触犯客户的隐私
B、引导客户讲述、了解其财务问题及其家庭财务的信息
C、考虑客户会不会告诉自己
D、较少这方面的咨询

答案B

解析收集客户财务信息的具体步骤包括：(1)理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。(2)引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息；我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。(3)在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。(4)制订系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

张先生2年后可以获得100万元，年利率是10%，那么这笔钱的单利现值和复利现值分别为()万元。

短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是(　　)。

银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，正确的行为是()。

刘先生现将10000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为6%。下列说法正确的有()。

下列属于金融资产的是()。

假设一个项目：有70%的可能在一年内让他的投资加倍，30%可能让他的投资减半。则下列说法正确的是()。

保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任,由保险人承担。()

目前，外汇市场交易以()占主要地位。

看涨期权的买方对标的金融资产具有()的权利。

个人理财业务具有()等优势，在商业银行业务发展中占据着重要位置。

《论十大关系》是()

Inlightofhisgoodrecord,thepoliceaccepteddefense.

出生后第一个十年内那个系统基本不发育

根据税法规定，下列说法不正确的是()。

不论在什么情况下,都可以通过列表计算累计净现金流量的方式,来确定包括建设期的投资回收期。()

下列各项属于青少年特点的有()。

影响自我效能感形成的最主要的因素是_________，同时，归因方式也影响到自我效能感的形成。

与资产负债率基本相同，且反映企业基本财务结构是否稳健的财务指标是()。

设f(x)在[a，b]上非负，在(a，b)内f"(x)＞0，f’(x)＜0．I1=(f(b)+f(a))，I2=∫abf(x)dx，I3=(b一a)f(b)，则I1、I2、I3的大小关系为()

Theambitiousmayorofabigcitybacksaprojecttoputagardenonabridge.Acelebrateddesignerisappointedandseduct

在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

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张先生2年后可以获得100万元，年利率是10%，那么这笔钱的单利现值和复利现值分别为()万元。

短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是( )。

银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，正确的行为是()。

刘先生现将10000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为6%。下列说法正确的有()。

下列属于金融资产的是()。

假设一个项目：有70%的可能在一年内让他的投资加倍，30%可能让他的投资减半。则下列说法正确的是()。

保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任,由保险人承担。()

目前，外汇市场交易以()占主要地位。

看涨期权的买方对标的金融资产具有()的权利。

个人理财业务具有()等优势，在商业银行业务发展中占据着重要位置。

《论十大关系》是()

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出生后第一个十年内那个系统基本不发育

根据税法规定，下列说法不正确的是()。

不论在什么情况下,都可以通过列表计算累计净现金流量的方式,来确定包括建设期的投资回收期。()

下列各项属于青少年特点的有()。

影响自我效能感形成的最主要的因素是_________，同时，归因方式也影响到自我效能感的形成。

与资产负债率基本相同，且反映企业基本财务结构是否稳健的财务指标是()。

设f(x)在[a，b]上非负，在(a，b)内f"(x)＞0，f’(x)＜0．I1=(f(b)+f(a))，I2=∫abf(x)dx，I3=(b一a)f(b)，则I1、I2、I3的大小关系为()

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短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是(　　)。