在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

admin2019-09-09 31

问题在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

选项 A、考虑自己是否会触犯客户的隐私
B、引导客户讲述、了解其财务问题及其家庭财务的信息
C、考虑客户会不会告诉自己
D、较少这方面的咨询

答案B

解析收集客户财务信息的具体步骤包括：(1)理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。(2)引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息；我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。(3)在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。(4)制订系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

投资者投资(　　)从而承担最低的投资风险。

尽力保全已积累的财富，厌恶风险，这样的理财特征通常属于()。

按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括()。

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下列行为违反了《商业银行法》的是()。

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保证收益理财计划中的保证收益率()。

某家庭的资产负债表中资产总额是100万元，其中现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元，则该家庭的流动资产与总资产的比率是()。

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从银行自身而言，组织信贷收支平衡，应该()。

对行政领导集体有重大影响，甚至是决定性影响的是知识结构和()。

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在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

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尽力保全已积累的财富，厌恶风险，这样的理财特征通常属于()。

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商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险限额可以采用()。

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