首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。 一、案例成员
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。 一、案例成员
admin
2009-11-26
30
问题
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。
一、案例成员
四、李先生家庭保险状况
李先生和太太除了参加社会养老保险外,李先生自己还购买了一份大病险及附加意外险,太太购买了一份有分红功能的寿险。
五、李先生夫妇的理财目标
1.两人打算要一个孩子,需要一笔资金为孩子出生做准备;
2.希望将老房变现后的资金进行合适的投资;
3.希望为全家购买合适的保险;
4.希望5年内买一辆15万元的家庭轿车。
六、假设条件
1.假设通货膨胀率为3%,个人所得税按现行税率;
2.假设住房公积金、养老金保险、医疗保险金与失业保险金占税前收入的比例分别为8%、8%、3%、1%,允许税前扣除,个人免征额为2000元;
3.学费增长率为4%,投资回报率为8%,工资增长率为4%;
4.李先生60岁退休,李太太55岁退休。
理财师建议李先生安排必要的家庭应急准备金,关于准备金的数额设置,下列选项中最为合理的是( )元。
选项
A、5000
B、8000
C、14000
D、40000
答案
C
解析
应急基金金额一般为家庭每月日常支出的3~6倍。根据收支表可计算出李先生一家平均月支出为4250元,约在12750元~25500元左右。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/kHur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
以下情况经海关核准,可予以办理退税手续的是:
特定减免税货物进口时一律不豁免进口许可证件,因此当事人向海关提出解除监管的申请时,就不需要再次提交进口许可证件。
下列哪些情况无需设立加工贸易银行保证金台帐:
如果一个出口合同是以FOB或CFR条件进口,为预防在装运时货物掉入海里而使出口商蒙受损失,出口商可以采取对货物投保措施加以补救,也就是对装船以前的货物进行投保。请问这种情况将投保哪种险别最为合适?()
WTO允许成员方可以使用的贸易救济措施有()。
我外贸公司如遇买方不按时开出信用证的情况,可根据具体情况采取对我出口公司有利的措施。如:可向对方要求损害赔偿;可催促对方开证并规定期限;也可在催促开证的同时保留有赔偿权。()
保税加工报备报核综合案例东莞甲公司(一般信用企业)从境外购进橡胶(限制类商品),委托江门乙公司(高级认证企业)加工成两种规格的橡胶零件后出口。A规格橡胶零件中,橡胶的净耗为0.5千克/个,损耗率为10%,共生产A规格橡胶零件30000个;B规格橡
天竺集成电路制造(北京)有限公司(1113231234),采用进料加工方式进口一批料件.货物抵达天津新港后,委托天津LSW国际货运代理有限公司进行申报,商品信息如下:商品名称为气体分配箱,商品编码为9032899090,用途是用于特殊气体供应系统,原理是通
随机试题
通过阻断α1和β受体而发挥抗高血压作用的药物是
"阳胜则热"的证候性质是()
生殖器官的发育,全赖于血海与阴脉之海是指
恒牙骨化开始的年龄是
商标只有经过核准注册,才能获得商标专用权,因此,企业在申请注册商标时不得使用()。
为预防蒸汽加热装置过热造成超压爆炸,在设备本体上装设了易熔塞。采取这种安全技术措施的做法属于()。
某钢厂拟在市城区的轧制分厂扩建一条冲压生产线,考虑到可能产生环境噪声污染,该钢厂编制了建设项目环境影响报告书,其中报告书中应有()的意见。
我国中小学开设的语、数、外等课程属于()。
回避制度:是指与刑事案件有某种利害关系或其他特殊关系的司法工作人员,包括侦查人员、检察人员、审判人员、书记员、鉴定人、翻译人员等,不能参加该案件处理工作的一项诉讼制度。在某一案件中,下列人员可以不回避的是()。
根据下面材料回答下列小题。2009年第一季度对中国香港市场的棉织物出口累计出口金额为()。
最新回复
(
0
)