首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
admin
2009-11-26
45
问题
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
四、保险情况
卢先生为卢太太购买了一份分红型保险,保额9万元,被保险人是卢太太。卢先生认为保险是事后保险,体现的主要是一种对家庭的责任。作为理财工具,保险的收益率不高,现实意义不大。
五、客户的特殊状况与理财目标:依重要性顺序列示
1.短期目标:财务安全规划——建立应急准备金、全家的保险规划;
2.中期目标:为孩子的出生和规划教育金作准备和购买别墅;
3.长期目标:逐步积累家庭财富,规划好养老金准备;
4.其他目标:拿出50万元进行各类投资,使钱不断增值。
六、假设条件
1.以4%的温和通胀率作为本理财规划中的假定值;
2.卢先生公司发展稳定,但由于外贸行业不确定因素较多,保守的假设卢先生收入保持现有水平,不考虑增幅。根据对航空公司的了解,空姐每年收入增长5%左右,生育期间,月薪2500元左右,40岁将转地勤部门工作,收入约为原来的60%;
3.目前,国内学费的年均增长率为5%~6%,以5%作为教育费用增长率的假定值;
4.房地产问题既是经济问题又是社会问题,政策对这个产业和市场至关重要。房价短期进入了调整阶段,但随着经济的快速持续增长,房产市场的长期走势还是看好的,假设房产每年的增长率为5%;
5.假设卢先生夫妇都已参加城镇统筹医疗保险;
6.卢先生夫妇预计50岁提前退休。
如果卢先生决定投资于开放式基金,那么( )的策略是合理的。
选项
A、应尽可能地投资于多只基金,以分散风险
B、随着退休日期的临近,逐渐加大指数基金的投资比重
C、年轻时股票基金比重较大,随着年龄的增长,逐渐加大债券基金的比重
D、每年评估基金业绩,将基金转换成历史业绩最好的基金
答案
C
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/kUur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
报关员可以同时兼任专业报关企业和自理报关企业的报关工作。()
进出口货物的收发货人或其代理人在办理完提取进口货物或装运出口货物手续后,如有需要,可以向海关申请签发有关货物的进口、出口证明。海关签发的常见证明主要有()。
金融租赁货物应复运出境,经营租赁货物一般不复运出境,这是金融租赁与经营租赁的主要区别。()
中国人民银行作为金融机构也属于担保银行的范围,可以对单位和个人提供担保。()
在国际货物运输中,对需要进行拼箱处理的货物,一般需由承运人在何处负责将不同发货人的货物拼装在一个集装箱内:
船方如需要卸地处理扫舱地脚和废旧物料,应自物料起卸之日起6个月内复运出境。()
下列货物中需要海关后续管理的有:
随机试题
14岁女孩,前牙唇侧龈乳头肿胀呈球状突起,颜色暗红,松软光亮,探诊出血明显,局部刺激物不明显,探诊未及附着丧失。以下为造成该患者牙龈肿胀的原因,除外
目前我国医学伦理学主要的研究方向是
用以消除或减弱君、臣药物的毒性的配伍方法是
5岁,男,体重6kg,呼吸80次/分,体温38℃,脉搏180/min,面色苍白,烦躁气促,鼻扇及三凹征明显,两肺可闻及中小湿性啰音,心音低钝,肝肋下3.5cm,诊断为肺炎合并心力衰竭,强心应用的毛花苷丙首次剂量为
A.胆酸B.别胆酸C.牛磺酸D.粪甾烷酸E.绿原酸
存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是()。
中国古代最大的百科全书是()。
Computersarenowbeingpushedintoschools.Weknowthatmultimediawillmake【21】______easyandfun.Childrenwillhappily
InherjobasrecruitmentmanageratCarters,KateOrebi______.MsOrebithinksthatinthefuture,collegesshouldprovidemo
A、SouthernCanada.B、CentralRussia.C、NorthAmerica.D、EasternMongolia.B
最新回复
(
0
)