下列关于合规风险说法，正确的有( )。

admin2020-04-27 69

问题下列关于合规风险说法，正确的有( )。

选项 A、包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B、包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C、包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D、包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
E、合规风险一般独立于法律风险讨论

答案A,B,E

解析合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。CD两项属于法律风险。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/l6BM777K

本试题收录于：银行业法律法规与综合能力题库中级银行业专业人员职业资格分类

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列关于合规风险说法，正确的有( )。

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

银行信贷专员小王在运用相关指标对B区域风险状况进行分析时，发现该银行的信贷资产相对不良率小于1、不良率变幅为负、贷款实际收益率较高，如果小王仅以上述信息判断，该区域风险()。

信贷资金的运动是一种二收二支的资金运动。()[2009年6月真题]

根据《项目融资业务指引》的规定，项目融资是指符合()特征的贷款。[2015年10月真题]

贷款的安全性是指银行应当尽量避免各种不确定因素对其资产和贷款等方面的影响，保证银行稳健经营和发展。()[2015年5月真题]

()综合反映了商业银行经营管理的水平。

下列选项中，不能通过项目现金流量表计算的指标是()。[2015年5月真题]

我国商业银行可以接受的质押财产包括()。[2014年6月真题]

行业分析框架中所列举的七项潜在风险及每个风险对应的程度分为七类和十个级别，这种风险程度的划分是固定的。()

对于处于衰退行业的企业进行的贷款中，短期贷款更为安全。()

行业处于发展阶段的后期和经济周期处于低位时，企业面临竞争程度比较低。()

释迦牟尼佛是()。

16,WoodmanRoad,TwoBridges,

表1—1列示了对某证券的未来收益率的估计：该证券的期望收益率等于()。[2014年11月证券真题]

试分析教育学理论性与实践性的关系。

为适应城市发展需求，从2012年起，我国大陆首条高速公路()将停止收费。

可以适用禁止令的犯罪分子是()。

请简析班杜拉的观察学习法及其应用。

以下程序执行后，在窗体上输出的图案是()。Forml．ClsFora=1To5PrintSpace(5一a)；String(a，”*”)Nexta