首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息: 一、案例成员 四、假设条件 1.假设通货膨胀率为4%;
假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息: 一、案例成员 四、假设条件 1.假设通货膨胀率为4%;
admin
2009-11-26
59
问题
假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:
一、案例成员
四、假设条件
1.假设通货膨胀率为4%;
2.收入水平应高于社会增长率,以年通胀率为参考,取年收入增长率为7.5%;
3.退休金年投资报酬率取5%;
4.年支出增长率、学费年增长率取5%;
5.目前家庭开支,不包括教育开支,家庭成员占比为本人85%,儿子15%;
6.退休后家庭支出减少20%;
10.儿子抚养到大学毕业后,家庭开支只计算本人开支。
五、理财目标
1.完善家庭保障及税务规划;
2.希望能在5年后购买一套新房;
3.希望孩子能在国内读完大学后到国外继续深造;
4.希望在孩子大学毕业后能每月提供一定的赡养金;
5.准备及早开展养老计划,到退休时能够有充裕的资金安享晚年。
李女士的儿子8年以后在国内上大学。目前大学一年费用为2万元,李女士准备在儿子刚上大学时就准备好大学四年的费用。假设李女士的投资收益率为9%,学费年增长率为5%。李女士需要准备( )万元。
选项
A、9.98
B、10.27
C、11.14
D、12.09
答案
C
解析
FV(5%,8,0,-2)=2.95;PV(9%-5%,4,2.95,0,1)=-11.14,因此李女士需要准备11.14万元,用于支付儿子上大学的费用。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/lUur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
资料1中外合资沈阳贝沈钢帘线有限公司(2101232999)使用自有资金,委托上海新元五矿贸易公司(3105913429)持2100-2003-WZ-00717号自动进口许可证(代码:7)进口镀黄铜钢丝(法定计量单位为千克)。货物到港后,报关代理
资料1中外合资沈阳贝沈钢帘线有限公司(2101232999)使用自有资金,委托上海新元五矿贸易公司(3105913429)持2100-2003-WZ-00717号自动进口许可证(代码:7)进口镀黄铜钢丝(法定计量单位为千克)。货物到港后,报关代理
资料1中外合资沈阳贝沈钢帘线有限公司(2101232999)使用自有资金,委托上海新元五矿贸易公司(3105913429)持2100-2003-WZ-00717号自动进口许可证(代码:7)进口镀黄铜钢丝(法定计量单位为千克)。货物到港后,报关代理
资料1中外合资沈阳贝沈钢帘线有限公司(2101232999)使用自有资金,委托上海新元五矿贸易公司(3105913429)持2100-2003-WZ-00717号自动进口许可证(代码:7)进口镀黄铜钢丝(法定计量单位为千克)。货物到港后,报关代理
该成套设备进口时,可由()向海关申报。若该设备进口时,经营单位以间接代理的方式委托某代理报关企业向海关申报,假如经海关审查,发现有瞒报价格行为,应由()承担法律责任。
除了有效地保护本国国内市场和本国的经济利益外,对外贸易管制在一定程度上也会发展世界各国经济交流,促进国际贸易的发展。()
特定减免税货物进口时一律不豁免进口许可证件,因此当事人向海关提出解除监管的申请时,就不需要再次提交进口许可证件。
因海关关员的责任造成被查验货物损坏的,进出口货物的收发货人或其代理人可以要求海关赔偿。但下列情况海关将不予赔偿:()。
下列()情况,纳税义务人自缴纳税款之日起1年内,可以申请退还关税。
海关行政裁定不适用于()情况。
随机试题
InherfouryearsattheUniversityofVirginia,JessicaFowler,22,hashadmuchsuccess,includingwinningadmissiontoDukeU
下列关于做直线运动的机械设备存在的危险有害因素说法中,正确的是()。
混凝土的整体均匀性主要取决于混凝土拌和物的()。
被誉为“人文主义之父”的作者是___________。彼特拉克的抒情诗《歌集》歌咏的爱情对象是___________。
以下关于散射线的消除和抑制方法,哪项不是
需要结合安装调试进行检验的成套设备、机电仪产品,以及在口岸开件检验后难以恢复包装的商品,可以申请在收货人所在地进行检验。( )
【2015年辽宁特岗.判断】学校中的非正式群体都是对立型、消极型的。()
社会治安综合治理的基本内容之一是在各级党委和政府的领导下,充分发挥()的职能作用。
TodayTVaudiencesallovertheworldaxeaccustomedtothesightofAmericanastronautsintip-topcondition,withfairhair,c
有限责任公司成立后设立分公司,应当有公司法定代表人向公司登记机关申请登记,领取营业执照。
最新回复
(
0
)