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刘女士年初有资产如下:现金3000元,银行活期存款10000元,基金净值15000元,另外每月基金定投500元,月末扣款。股票包括:万科A股2手,成本价15元/股;中青旅2手,成本价10元/股;保单现金价值20000元。自用住房40万元,房贷余额20万元,
刘女士年初有资产如下:现金3000元,银行活期存款10000元,基金净值15000元,另外每月基金定投500元,月末扣款。股票包括:万科A股2手,成本价15元/股;中青旅2手,成本价10元/股;保单现金价值20000元。自用住房40万元,房贷余额20万元,
admin
2011-04-26
25
问题
刘女士年初有资产如下:现金3000元,银行活期存款10000元,基金净值15000元,另外每月基金定投500元,月末扣款。股票包括:万科A股2手,成本价15元/股;中青旅2手,成本价10元/股;保单现金价值20000元。自用住房40万元,房贷余额20万元,房贷利率7%,按月本利平均摊还,尚需15年才能还清。刘女士每月税后工资6000元,每月生活支出2000元,每月赡养父母支出500元。保障型保费支出300元/年,储蓄型保险每月缴费500元(全部累积现金价值)。年末以8元/股卖出所持全部中青旅的股票,万科A股年末股票市价为7.2元/股。以成本计,年末资产负债表的净值为( )(假定活期存款不计利息,答案取最接近值)。
选项
A、281534元
B、272728元
C、278988元
D、280548元
答案
D
解析
以成本计,期初资产:3000+10000+15000+15×200+10×200+400000+20000=453000元,期初负债为200000元,所以,期初净值=453000-200000=253000元。工作储蓄=(6000-2000-500)×12=42000元当年支付房贷利息总额为:g END,15 g n,7 g i,200000PV,0FV,PMT=-1797.66元,12 f AMORT,得-13752.28元。理财储蓄=(8-10)×200-13752.28-300=-14452.28元。当年储蓄=工作储蓄+理财储蓄=42000-14452.28=27547.72元。期末净值=期初净值+当年储蓄=253000+27547.72=280547.72元
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金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
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金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
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