首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
张先生和妻子都是公务员,两人工作比较稳定。他们育有一子,今年14岁,正在读初中。夫妇俩希望5年后能将儿子送出国读大学。双方父母均已退休,不需要张先生夫妇负担。 假设两年期定期存款的年利率为5.00%,利息税为5.0%。 一、案例成员 二、家庭收支状况 收
张先生和妻子都是公务员,两人工作比较稳定。他们育有一子,今年14岁,正在读初中。夫妇俩希望5年后能将儿子送出国读大学。双方父母均已退休,不需要张先生夫妇负担。 假设两年期定期存款的年利率为5.00%,利息税为5.0%。 一、案例成员 二、家庭收支状况 收
admin
2009-11-26
82
问题
张先生和妻子都是公务员,两人工作比较稳定。他们育有一子,今年14岁,正在读初中。夫妇俩希望5年后能将儿子送出国读大学。双方父母均已退休,不需要张先生夫妇负担。
假设两年期定期存款的年利率为5.00%,利息税为5.0%。
一、案例成员
二、家庭收支状况
收入方面:张先生在北京某区政府里工作,税后年收入为6万元。妻子王女士也是公务员,税后年收入为4万元。
支出方面:每年2万元左右车辆使用费,每年2万元教育费,以及每年给双方父母2万元零花钱。张先生家庭月平均生活费约为3000元左右。
三、家庭资产负债状况
1.张先生一家现居住在北三环一套70平米的公寓里,随着北京楼市的疯涨,这套公寓的价格也跟着水涨船高,现在价格已升至每平米16000元。
2.由于夫妇俩生活比较节俭,户头上已有30万元两年期定期存款(利率为5.00%)。
3.为了让出行更方便,二年前,张先生买了一辆经济型轿车代步,现在二手市场估价约为5万元左右。
四、保险方面
两人均有三险一金。
五、有关家庭理财目标
1.保险规划。
2.子女教育金规划:夫妇俩希望5年后能将儿子送出国读大学。
3.退休规划。
六、假设条件
1.通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,收入增长率为3%,投资回报率为10%。
2.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%, 1%。个人所得税免征额为2000元。
张先生家庭的理财目标、人生目标、财务收支状况和金融市场都会随着时间的推移而发生变化。理财目标的确定必须遵循一定的原则,下列各项中( )不符合理财目标确定的原则。
选项
A、理财目标必须具有现实性
B、理财目标要概括抽象,具有宏观性
C、理财目标必须考虑客户的现金储备
D、理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
答案
B
解析
对于B项,理财目标应当具体明确,具有操作性,从而有利于理财计划的制定。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/mjur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
“备案号”栏:()。“经营单位”栏:()。
加工贸易保税货物的一般保税最长期限为()。
某外商向国内一加工贸易企业提供价值港币800元(当天外汇牌价的买卖中间价为100港币=105人民币)的塑料玩具样品,要求按样品加工生产。此批玩具样品进口时,海关应以()方式办理放行手续。
因拟从事活动的部分内容超过准予海关行政许可决定的活动范围,需要改变海关行政许可的有关内容的,被许可人可以在该行政许可的有效期内,以书面形式向上一级海关提出变更申请。
在下列行政行为中,公民、法人或其它组织如果不服,可以申请海关复议的是:()。
武汉长江电子科技有限公司(420133××××)利用企业自有资金进口电焊机(法检、自动进口许可证管理)。货物于2008年5月20日运抵上海浦东国际机场(2233),办理相关手续后,经海关批准于次日直接转运至武汉,委托武汉中远货运代理有限公司向武汉机场海关(
武汉长江电子科技有限公司(420133××××)利用企业自有资金进口电焊机(法检、自动进口许可证管理)。货物于2008年5月20日运抵上海浦东国际机场(2233),办理相关手续后,经海关批准于次日直接转运至武汉,委托武汉中远货运代理有限公司向武汉机场海关(
香港特别行政区是我国的单独关境区,但是没有自己单独的海关制度。()
为借助国外技术提高产品档次,广州某服装厂运往香港印染加工服装一批,原出境时价格为HKD2000,复运进境时向海关申报的加工费为HKD1000,料件费HKD50,运输及其相关费用HKD20,海关应按______审定完税价格。
指出发生下列几种情况时某种蘑菇的需求曲线的移动方向。左移、右移.还是不变?为什么?(1)卫生组织发布一份报告。称这种蘑菇会致癌;(2)另一种蘑菇价格上涨了;(3)消费者收入增加了:(4)培育蘑菇的工人工资增加了。
随机试题
关于骨髓的说法正确的是()。
碾压混凝土VC值太大表示()。
配套的捆扎法施工的捆扎材料不包括()。
关于政府债券论述正确的是( )。
某企业有关资料如下:(1)2013年12月31日结账后有关科目余额如下表所列:(2)2012年度企业应收账款周转期为46天。2012年12月31日企业资产负债表中“应收账款”项目金额为169.3万元。2013年度公司利润表中填列的营业收入为1395万
甲股份有限公司(以下简称甲公司)2×16年至2×18年度有关业务资料如下:(1)2×16年1月1日,甲公司股东权益总额为46500万元(其中,股本总额为10000万股,每股面值为1元;资本公积为30000万元;盈余公积为6000万元;未分配利润为500(
稀土有“工业维生素”的美称,广泛应用于军事、石化、轻纺、农业等多个领域。下列关于稀土的说法不正确的是()。
计算每名运动员的“得分”的正确SQL语句是
以下程序的输出结果是()。 a=10.99 print(complex(a))
A、11a.m.B、12a.m.C、11p.m.D、6p.m.C依原文,本应该上午十一点启航的渡轮下午六点才开。
最新回复
(
0
)