首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
张先生和妻子都是公务员,两人工作比较稳定。他们育有一子,今年14岁,正在读初中。夫妇俩希望5年后能将儿子送出国读大学。双方父母均已退休,不需要张先生夫妇负担。 假设两年期定期存款的年利率为5.00%,利息税为5.0%。 一、案例成员 二、家庭收支状况 收
张先生和妻子都是公务员,两人工作比较稳定。他们育有一子,今年14岁,正在读初中。夫妇俩希望5年后能将儿子送出国读大学。双方父母均已退休,不需要张先生夫妇负担。 假设两年期定期存款的年利率为5.00%,利息税为5.0%。 一、案例成员 二、家庭收支状况 收
admin
2009-11-26
84
问题
张先生和妻子都是公务员,两人工作比较稳定。他们育有一子,今年14岁,正在读初中。夫妇俩希望5年后能将儿子送出国读大学。双方父母均已退休,不需要张先生夫妇负担。
假设两年期定期存款的年利率为5.00%,利息税为5.0%。
一、案例成员
二、家庭收支状况
收入方面:张先生在北京某区政府里工作,税后年收入为6万元。妻子王女士也是公务员,税后年收入为4万元。
支出方面:每年2万元左右车辆使用费,每年2万元教育费,以及每年给双方父母2万元零花钱。张先生家庭月平均生活费约为3000元左右。
三、家庭资产负债状况
1.张先生一家现居住在北三环一套70平米的公寓里,随着北京楼市的疯涨,这套公寓的价格也跟着水涨船高,现在价格已升至每平米16000元。
2.由于夫妇俩生活比较节俭,户头上已有30万元两年期定期存款(利率为5.00%)。
3.为了让出行更方便,二年前,张先生买了一辆经济型轿车代步,现在二手市场估价约为5万元左右。
四、保险方面
两人均有三险一金。
五、有关家庭理财目标
1.保险规划。
2.子女教育金规划:夫妇俩希望5年后能将儿子送出国读大学。
3.退休规划。
六、假设条件
1.通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,收入增长率为3%,投资回报率为10%。
2.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%, 1%。个人所得税免征额为2000元。
张先生家庭的理财目标、人生目标、财务收支状况和金融市场都会随着时间的推移而发生变化。理财目标的确定必须遵循一定的原则,下列各项中( )不符合理财目标确定的原则。
选项
A、理财目标必须具有现实性
B、理财目标要概括抽象,具有宏观性
C、理财目标必须考虑客户的现金储备
D、理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
答案
B
解析
对于B项,理财目标应当具体明确,具有操作性,从而有利于理财计划的制定。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/mjur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
“进口口岸”栏应填:“起运国(地区)”栏应填:
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“原产国(地
列入《进出口野生动植物种商品目录》中属于《濒危野生动植物种国际贸易公约》成员国(地区)应履行保护义的物种禁止进出口。
ATA单证册制度的核心内容是实行暂准进出口时的国际联保,目前,我国所有暂时进出口货物都可以持ATA单证册通关。
目前我国对海关自由裁量权进行监督的法律途径主要有:
在下列行政行为中,公民、法人或其它组织如果不服,可以申请海关复议的是:()。
武汉长江电子科技有限公司(420133××××)利用企业自有资金进口电焊机(法检、自动进口许可证管理)。货物于2008年5月20日运抵上海浦东国际机场(2233),办理相关手续后,经海关批准于次日直接转运至武汉,委托武汉中远货运代理有限公司向武汉机场海关(
甲公司是专营进料加工的外商投资企业,该公司设在武汉.海关经营企业分类为B类。2007年6月该投资企业委托南京某进出口公司与韩国某企业签订一批原材料的进口合同,合同金额为800万美元,该批货物属于允许加工类商品。合同中已规定,40%进口料件加工成品内销,60
按照总需求一总供给模型,总供给减少会使均衡国民收入减少,这种情形的总供给曲线应为()。
如果法定准备金率为0.10,超额准备金率为0.08,现金一存款比率为0.05,则货币乘数为()。
随机试题
一般来说,应收账款评估后,账面上的“坏账准备”科目按________计算()
某公司生产需要外购甲材料,该材料的年需求量为10800千克,预计每次订货费用为50元,单位存货年储存成本为12元。一年按360天计算。要求:计算年最优订货次数和订货周期。
A.外周血中幼稚细胞、原始细胞>15%B.外周血有较多幼稚粒细胞伴嗜酸、嗜碱性粒细胞增多C.外周血中幼红、幼粒细胞易见,骨髓呈现“干抽”D.外周血中出现较多异型淋巴细胞E.外周血中易见盔形细胞、小球形细胞及破碎红细胞CML血涂片可见
观察颈椎椎间孔病变,正确的摄影体位是
患者,女,54岁,诊断为“糖尿病”。住院期间因琐事与护士争执而感到焦虑不安、心慌气促。此情况属于
填石路堤施工时,填筑方法有()。
元认知调节策略与监控策略无关。()
关于语言的特征,下列表述正确的有()
Themoreparentstalktotheirchildren,thefasterthosechildren’svocabulariesgrowandthebettertheirintelligencedevelop
在一次足球比赛中,开始时大家都坐着看球,但是有一个人为了看得更清楚,就站了起来。当只有他一人站着其他人都坐着的时候,他确实能比别人看得清楚,但是因为他站着别人看不见,其他人也只能站起来,最后看比赛的人都站了起来。这样看来,全站着和全坐着没什么不同。根据这段
最新回复
(
0
)