商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有( )。

admin2020-05-08 33

问题商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有( )。

选项 A、临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
B、未审核客户有效身份证办理大额取现业务
C、未能正确识别假钞
D、未经授权办理大额取现业务
E、无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

答案B，C，D，E

解析现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除B、C、D、E四项外，还包括：①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/mnbM777K

本试题收录于：风险管理题库中级银行业专业人员职业资格分类

0

风险管理

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)