商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的( )等情况。

admin2019-06-01 35

问题商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的( )等情况。

选项 A、风险偏好
B、风险承受能力
C、职业信息
D、风险认知能力
E、资产规模

答案A,B,D

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十七条规定，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。同时在销售产品过程中，销售人员不应以销售业绩为目标，误导客户或者向客户推销不合适的理财产品。故本题选ABD。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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