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于先生为一国企高级经理,女儿13岁,打算出国读书,需教育金40万元。另外,还有未还的房贷30万元。则下列不适合作为于先生的人寿保险财务目标的是( )。
于先生为一国企高级经理,女儿13岁,打算出国读书,需教育金40万元。另外,还有未还的房贷30万元。则下列不适合作为于先生的人寿保险财务目标的是( )。
admin
2009-10-26
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问题
于先生为一国企高级经理,女儿13岁,打算出国读书,需教育金40万元。另外,还有未还的房贷30万元。则下列不适合作为于先生的人寿保险财务目标的是( )。
选项
A、房贷30万元
B、处理死亡的各种费用
C、父母生活资金20万元
D、女儿的教育资金40万元
答案
C
解析
在帮助客户进行人寿保险安排时,需要帮助其建立一个明确具体的财务目标,主要包括:①死亡后准备付清的债务;②处理死亡的各种费用;③建立资金以备家庭急需时可以使用;④建立子女教育资金;⑤建立配偶生活和退休资金。显然,父母生活资金的筹集不是于先生的人寿保险财务目标。
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理财规划师实操知识题库国家理财规划师(ChFP)分类
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理财规划师实操知识
国家理财规划师(ChFP)
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