首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设叶先生与叶太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.叶先生一家月收入7000元(叶先生月收入4000元;叶太太月收入3000元),叶
假设叶先生与叶太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.叶先生一家月收入7000元(叶先生月收入4000元;叶太太月收入3000元),叶
admin
2009-11-26
16
问题
假设叶先生与叶太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
1.叶先生一家月收入7000元(叶先生月收入4000元;叶太太月收入3000元),叶先生年终奖10000元,利息、股息收入1000元。
2.家庭月基本开销1200元,医疗费用200元,儿子留学澳大利亚两年,学费及生活费共需27万元,平均每月需要为儿子预备12000元的费用。
三、资产负债状况
1.叶先生夫妇在前年获得一笔老房拆迁补偿款,共计26万元。叶先生夫妇目前正是靠这笔资金来维持儿子的求学费用,已经花费了15万元。剩余的11万元现在以活期存款形式存在银行,资金使用率极低。
2.叶先生全家除了拥有一套自用房产,市值70万元,黄金及收藏品1万元及8万元股票外,几乎没有其他投资。
3.叶先生家庭的自住房产尚有18万元本金的贷款余额,剩余贷款为商业性住房贷款,等额本息还款方式。考虑叶先生夫妇工作较为稳定,叶太太身为医务人员,银行将给予基准下浮15%的贷款利率。根据目前市场贷款利率,实际将按6.0435%年利率执行,每月还贷1600元。
4.叶先生夫妇俩目前的收入水平处于中等水平,假设两人退休后每月总共可领取2500元的养老金。
四、保险情况
叶先生需要经常出差,但叶先生夫妇是极为缺乏保障的。除了给儿子购买了保额为2万元的寿险,每年缴费1200元以外,夫妇俩均没有购买任何保险。
五、理财目标
1.顺利协助儿子完成硕士学业,为儿子的前途发展尽到父母的养育之责;
2.在保证儿子学业的前提下,尽可能提高家庭资产的收益;
3.叶先生夫妇均没有购买保险,考虑到年龄逐渐增大、叶先生工作需要经常出差,希望能给家庭增加一些保障。
叶先生的儿子硕士毕业后第二年在一家世界五百强公司工作,待遇丰厚。叶先生的儿子将年末奖金10万元给了叶先生,作为叶先生养老的基金。叶先生从那时开始将自己工资的一部分按月投入固定金额,年收益率为8.5%。则叶先生每月投入( )元,可在其退休时筹齐养老所需的费用。
选项
A、795.48
B、825.94
C、850.47
D、875.39
答案
D
解析
叶先生应在其60岁时需筹集到215532元的资金。FV(0.085,5,0,100000)= 150366,即他儿子给的10万元五年以后的价值为150366元。资金缺口=215532- 150366=65166(元)。PMT(0.085/12,5×12,0,65166)=-875.39,因此叶先生应每月投入875.39元。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/oRur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
本题中进口货物系沈阳沈港电器产业有限公司(2101930×××)委托进口,用于生产空调设备供应国内市场。于船舶进口次日委托大连连孚物流有限公司(2102980×××)向海关申报。资料2:
资料1:北京京铁有限责任公司(110891××××)订购进口一批热拔合金钢无缝锅炉管(属法定检验检疫和自动进口许可管理商品,法定计量单位为千克),委托辽宁抚顺辽抚锅炉厂有限责任公司(210491××××)制造出口锅炉。载货运输工具于2007年4月10日申
资料1:北京京铁有限责任公司(110891××××)订购进口一批热拔合金钢无缝锅炉管(属法定检验检疫和自动进口许可管理商品,法定计量单位为千克),委托辽宁抚顺辽抚锅炉厂有限责任公司(210491××××)制造出口锅炉。载货运输工具于2007年4月10日申
资料1:北京京铁有限责任公司(110891××××)订购进口一批热拔合金钢无缝锅炉管(属法定检验检疫和自动进口许可管理商品,法定计量单位为千克),委托辽宁抚顺辽抚锅炉厂有限责任公司(210491××××)制造出口锅炉。载货运输工具于2007年4月10日申
反补贴、反倾销和保障措施都属于贸易救济措施。保障措施针对的是价格歧视这种不公平贸易行为,反补贴和反倾销措施针对的则是进口产品激增的情况。
《中华人民共和国海关稽查条例》规定,被稽查人有下列()行为之一的,由海关责令限期改正,逾期不改正的,处1万元以上3万元以下的罚款。
海关行政裁定不适用于()情况。
该成套设备进口时,可由()向海关申报。该设备经检验确认存在质量问题,由供货商免费补偿进口的关键件应按()向海关申报,其征免税情况为()。
随机试题
甲、乙两门高射炮彼此独立地向一架飞机各发一炮,甲、乙击中飞机的概率分别为0.4,0.5,则飞机至少被击中一炮的概率为________.
鼻腔静脉回流中,最后汇入颈内、外静脉的静脉是
施工方案的优化中主要包括()。
在万能寿险中,保单持有人要求提高保险金额的前提条件是()。
下列表达式正确的有()。
根据《行政诉讼法》,下列哪一项不可以作为行政诉讼当事人的诉讼代理人?()
在Linux系统中,DNS查询文件内容如下所示,该文件的默认存储位置为(5),当用户做DNS查询时,首选DNS服务器的IP地址为(6)。Serachdomain.test.cnNameserver210.34.0.14
排列顺序。例如:A可是今天起晚了B平时我骑自行车上下班C所以就打车来公司BACA可是号不全了B质量和样子都很好C昨天我看上一件衬衫
Asitbecomesmorefrequenttohavespouseswhobothworkoutsidethehome,companiesarebeginningtohelpinfindingnewemplo
A、Chemistry.B、Artappreciation.C、Business.D、Fashiondesign.C选项和专业有关。从rightsofconsumer,stockmarket等词可以推测所学专业是business。
最新回复
(
0
)