首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
张先生是某企业的策划总监,工作收入较高且稳定;张太太是某国有企业普通职工,收入也较稳定。夫妻两人有一女儿,现刚满一岁。夫妻双方父母都已退休在家,有养老金和基本医疗保险。虽然如此,但是张先生还是希望对自己的家庭作一个理财规划,经过初步沟通面谈后,理财规划师获
张先生是某企业的策划总监,工作收入较高且稳定;张太太是某国有企业普通职工,收入也较稳定。夫妻两人有一女儿,现刚满一岁。夫妻双方父母都已退休在家,有养老金和基本医疗保险。虽然如此,但是张先生还是希望对自己的家庭作一个理财规划,经过初步沟通面谈后,理财规划师获
admin
2009-11-26
60
问题
张先生是某企业的策划总监,工作收入较高且稳定;张太太是某国有企业普通职工,收入也较稳定。夫妻两人有一女儿,现刚满一岁。夫妻双方父母都已退休在家,有养老金和基本医疗保险。虽然如此,但是张先生还是希望对自己的家庭作一个理财规划,经过初步沟通面谈后,理财规划师获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
四、假设条件
年通货膨胀率为5%;年收入保持稳定;每月开支已包括女儿学前教育费;买车后每月增加2000元开支;计算的时间点为今年年初。
结合全球资本市场近十年实际收益率及我国资本市场现状判断基金年化收益率:按股票型15%,平衡型10%,债券型7%,黄金5%计算。
根据张先生家庭资产配置的特点,张先生一家具备一定的理财知识和风险意识,不追求高收益高回报,属于( )投资者。
选项
A、稳健型
B、积极型
C、保守型
D、回避型
答案
A
解析
稳健型的投资者强调本期收入的稳定性和规则性,因此,通常都选择信用等级较高的债券和红利高而且安全的股票,选股时把安全性当做首要的参考指标。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/p3ur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
中国人民银行作为金融机构也属于担保银行的范围,可以对单位和个人提供担保。()
下列()情况,纳税义务人自缴纳税款之日起1年内,可以申请退还关税。
在保税货物、减免税进口货物的海关监管期限内及其后的______年内,海关可以对与进出口货物直接有关的企业、单位的会计账簿、会计凭证、报关单证以及其他有关资料和有关进出口货物实施稽查。
根据以下资料填制进口货物报关单:福州雨人电子进出口公司经福建省机电办批准(批文号为闽批00224号)与美国一家公司签约购买一台800千瓦的日本产直流发动机(合同为99-Y12-1002),成交价为CIFUSD5000(P5%,10.25%),唛
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“包装种类”
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“杂费”栏应
哪些情况下经纳税义务人书面申请,海关可以不进行价格质疑和价格磋商,直接审定货物完税价格:
在国际货物运输中,对需要进行拼箱处理的货物,一般需由承运人在何处负责将不同发货人的货物拼装在一个集装箱内:
船方如需要卸地处理扫舱地脚和废旧物料,应自物料起卸之日起6个月内复运出境。()
随机试题
某女,结婚3年未孕,月经2~3个月一行,量少色淡,面色晦暗。腰酸腿软。小便清长,大便不实。舌淡苔白,脉沉细。治疗选方( )。
下列关于钻孔灌注桩的特点中,错误的是()。
根据设计要求和规范规定进行试验,记录原始数据和计算结果,并得出试验结论的资料统称为( )。
《建设工程安全生产管理条例》规定,建设单位在编制()时,应当确定建设工程安全作业环境及安全施工措施所需费用。
当消费函数是一条通过原点且向右上方倾斜的直线时,则()。
根据《证券法》的规定,中期报告应包括的内容有()。
妇联的社会工作者王培与前来寻求帮助的失业者小吴进行接案面谈后,发现小吴的更大问题在于她的婚姻问题,而王培这时也正处在与丈夫的分居离婚过程中,那么王培需要考虑的是()。
问题解决的系列搜索也称()。
设求f(x)的值域。
模块独立性是软件模块化所提出的要求,衡量模块独立性的度量标准则是模块的
最新回复
(
0
)