首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 目前夫妻两人与张女士的父母住在一起,两位老人每月有1000元的收入。 二、收支情况 王先生每月税前
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 目前夫妻两人与张女士的父母住在一起,两位老人每月有1000元的收入。 二、收支情况 王先生每月税前
admin
2009-11-26
39
问题
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
目前夫妻两人与张女士的父母住在一起,两位老人每月有1000元的收入。
二、收支情况
王先生每月税前收入为7000元;张女士每月税前收入为5000元,年终平均有20000元的奖金。
三、资产情况
王先生夫妇有一套价值60万的房产,公积金贷款40万,30年还清,等额本息还款已还了8年。家里准备备用现金5000元,每月家庭生活开支为4500元。家里有5万元活期存款,王先生有提前归还部分银行房贷的打算。
四、保险状况
夫妻两人均有单位社保和补充医疗保险,两位老人也有社会医疗保险,但全家人都没有购买商业保险。
五、假设条件
假设公积金贷款利率按4.41%计算。
王先生家庭目前最需要解决的问题是( )。
选项
A、金融投资方向比较单一
B、日常现金管理不当,现金不足
C、贷款还款方式选择不当,应考虑提前还款
D、风险管理支出不足
答案
D
解析
王先生家庭目前最迫切需要解决的是风险管理支出不足问题,其家庭成员都没有商业保险保障,一旦发生风险事件,家庭的保障严重不足。其投资方式、现金管理、贷款还款方式的选择虽然也有调整的空间,但并非最迫切的理财目标。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/pHur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
2004年上海宝山钢铁集团从南非进口一品铁矿石,分两批各200t由巴拿马籍轮船运进,2004年5月10日,第一批货物进口,正好同合同相符,2004年9月19日,第二批由于日本的客户不履行合同导致卸在我国港口250t优质铁矿石,经我国钢铁集团和南非出口商协商
向海关申报出口列入《进出口野生动植物种商品目录》中属于《濒危野生动植物种国际贸易公约》成员国应履行保护义务的物种时,报关单位应向海关提交的证明为:
在国际货物运输中,对需要进行拼箱处理的货物,一般需由承运人在何处负责将不同发货人的货物拼装在一个集装箱内:
海关行政裁定不适用于()情况。
世贸组织不是具有法人地位的国际经济组织。()
下列货物在进出境申报前,要向海关办理货物备案,完成前期相应工作的有()。
A报关公司报关员小沈向海关发送报关单电子数据后,经查询QP系统发现回执显示“现场交单”。该信息说明此报关单:
假定在一个简单经济中,家庭的自主性消费为90亿元。边际消费倾向为0.8。可支配收入(DI)占国民收入的75%。政府支出G为200亿元,投资I为250亿元,净出口函数(X-M)=200-0.1Y。求:(1)均衡的国民收入。(2)政府
随机试题
心悸心虚胆怯证的治法为
Foreignersexperiencedifferentdegreesofcultureshock.Thesymptoms【B1】______fromgreattosmall.Somepeopleareonlyillat
A、230nmB、240~260nmC、262~295nmD、305~389nmE、>400nm羟基葸醌UV光谱由醌样结构中的羰基引起的弱吸收峰是
气虚引起出血的理论基础是“气随血脱”的理论基础是
很多初学法律的人在看到“两审终审制”这一法律术语时,总会有各自感性的理解,下述各种理解中,有哪一种符合我国法律规定的两审终审制度?
下列对企业文化叙述正确的是()。
(2015年真题)某公安局官方微博公布了演员甲因容留他人吸毒被抓的消息,一知名记者在其博客上转载该消息,并上传了甲与艺人乙、丙一起赌博的照片。该记者的行为()。
设f(x)在[a,b]上二阶可导,且f(a)=f(b),f″(x)≠0,则().
Forthefirsttwo-thirdsofthe20thcentury,chemistrywasseenbymanyasthescienceofthefuture.Thepotentialofchemical
Thefirsthotelswerebuilt______.Thereasonwhymanybighotelsarebeingtorndownisthat______.
最新回复
(
0
)