下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是( )。

admin2019-06-13 71

问题下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是( )。

选项 A、通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
B、商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件
C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
D、商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

答案B

解析金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/pcHM777K

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

银监会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标不包括()。

由于我国区域间的经济差异十分显著，所以在贷款组合信用风险识别和分析过程中应当考虑区域风险变量。()

为量化操作风险，邓肯.威尔逊开发出了“因果关系模型”方法，运用VAR技术对操作风险进行计量。该方法包括哪些步骤?()

清晰的声誉风险管理流程包括()。

()的存款通常不够稳定，对商业银行的流动性影响较大。

贷款定价所包含的成本包括资金成本、经营成本、风险成本和资本成本。资本成本主要是指商业银行的股权成本，资金成本主要指商业银行负债的债务成本。()

在客户信用评级中，由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成，针对企业信用分析的专家系统是()。

下列各项中,属于声誉风险管理应强调的内容的有()。

2002年10月，国内首个IT系统外包大单签订：高阳数据中心与深圳发展银行就提供灾难备援外包服务签订了为期10年、总额约3亿元的合同。下列关于此合同的说明，正确的有()。

信用风险是指债权人或交易对手未能履行合同所规定的义务或者信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债务人或金融产品持有人造成经济损失的风险。()

生物利用度

牙震荡是指

结肠癌最早的表现是

根据以下资料，回答问题。截至2014年12月底，全国实有各类市场主体6932．22万户，比上年末增长14．35％．增速较上年同期增加4．02个百分点；注册资本(金)129．23万亿元，比上年末增长27．70％。其中，企业1819．28万户，个体工

负责对管理规约、业主大会议事规则修订文本的起草的是()。

下列命题中错误的是()。

求不定积分

A、 B、 C、 C原文说“我不想错过这趟火车”，选项[A]为飞机，[B]为轮船，只有[C]为火车。

Woman:Idon’tthinkweshouldhavetoldTomaboutthesurprisepartyforLucy.Man:It’sallright.Hepromisednottotell,an

Justimagineeveryoneistogiveupsmoking.Whatawonderfulworld!