建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有( )

admin2015-03-17 65

问题建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有( )

选项 A、个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
B、商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
C、个人理财业务客户不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管
D、因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供第三方
E、商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

答案C,D

解析商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录。故选项C错误。除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。故选项D错误。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/ptDM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有( )

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

在CreditMonitor模型中，企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的看涨期，股东初始股权投资可以看做该期权的()。

国别风险管理体系不包括()。

在《商业银行风险监管核心指标》中，流动性比率为流动性资产总额与流动性负债总额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不得低于()。

经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失。()

假设某股票1个月后的股价增长率服从均值为5％，标准差为0．03的正态分布，则1个月后该股票的股价增长率落在()区间的概率约为68％。

个人理财业务人员向客户的提问方式主要有(　　)。

买卖双方在交易所签订的确定的将来时间按成交时确定的价格购买或出售某项资产的标准化协议是(　　)。

通常没有必要进行期货交易的金融产品是(　　)。

短期政府债券的市场特征是(　　)。

简单说明劳动创造了语言的观点。

支气管哮喘的主要诊断依据是

不属于重度子痫前期并发症的是

患者女性，34岁。尿频、尿急、尿痛半年余，应用抗生素效果不佳，现尿液呈洗米水状，尿频进行性加重。确定肾结核治疗方案的主要手段，最为重要的检查是()

()多少是指管理分级的层次数量。

在渗流水力坡度小于临界水力坡度的土层中施工建筑物基础时，可能出现()。

强制风险披露要求银行业金融机构披露的信息包括()。

地方性法规可以设定的行政处罚是()。

简述斯金纳的人格操作性条件反射理论。

Man:Uh...Uh,lookslikeIamgoingtobealittlelateforclass.IhopeProfessorClarkdoesn’tstartontimetoday.Woman

建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有( )

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

在CreditMonitor模型中，企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的看涨期，股东初始股权投资可以看做该期权的()。

国别风险管理体系不包括()。

在《商业银行风险监管核心指标》中，流动性比率为流动性资产总额与流动性负债总额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不得低于()。

经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失。()

假设某股票1个月后的股价增长率服从均值为5％，标准差为0．03的正态分布，则1个月后该股票的股价增长率落在()区间的概率约为68％。

个人理财业务人员向客户的提问方式主要有( )。

买卖双方在交易所签订的确定的将来时间按成交时确定的价格购买或出售某项资产的标准化协议是( )。

通常没有必要进行期货交易的金融产品是( )。

短期政府债券的市场特征是( )。

简单说明劳动创造了语言的观点。

支气管哮喘的主要诊断依据是

不属于重度子痫前期并发症的是

患者女性，34岁。尿频、尿急、尿痛半年余，应用抗生素效果不佳，现尿液呈洗米水状，尿频进行性加重。确定肾结核治疗方案的主要手段，最为重要的检查是()

()多少是指管理分级的层次数量。

在渗流水力坡度小于临界水力坡度的土层中施工建筑物基础时，可能出现()。

强制风险披露要求银行业金融机构披露的信息包括()。

地方性法规可以设定的行政处罚是()。

简述斯金纳的人格操作性条件反射理论。

Man:Uh...Uh,lookslikeIamgoingtobealittlelateforclass.IhopeProfessorClarkdoesn’tstartontimetoday.Woman

个人理财业务人员向客户的提问方式主要有(　　)。

买卖双方在交易所签订的确定的将来时间按成交时确定的价格购买或出售某项资产的标准化协议是(　　)。

通常没有必要进行期货交易的金融产品是(　　)。

短期政府债券的市场特征是(　　)。