建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有( )

admin2015-03-17 58

问题建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有( )

选项 A、个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
B、商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
C、个人理财业务客户不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管
D、因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供第三方
E、商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

答案C,D

解析商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录。故选项C错误。除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。故选项D错误。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有( )

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

设定限额是流动性风险管理必不可少的环节。风险限额的作用是()。

根据不同的管理需要和本质特性，商业银行资本不包括()。

下列关于商业银行战略风险管理的表述，正确的是()。

操作风险评估和控制的内部环境因素不包括()。

一般情况下，理想的目标客户应具备的条件是(　　)。

证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司(　　)以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。

下列关于货币市场及货币市场工具的说法不正确的是(　　)。

结束商谈的方式包括(　　)。

商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是(　　)业务。

短期政府债券的市场特征是(　　)。

在设备工程项目监理中，()是项目监理机构开展监理工作的指导方针，是制定设备监理规划的大纲。

生产性毒物进入人体最常见的途径为

城镇道路高级路面的要求是强度高、刚度大、稳定性好，适用于城镇()。

货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大；一定数量的未来收入距离当期时间越近，贴现率越高，现值越小。()

《银行业从业人员职业操守》由()监督实施。

不属于社会服务项目控制的是()。

在泰勒的课程原理和评价原理基础上设计的课程评价模式是目的游离评价模式。()

Access数据库中的字节(Byte)数值类型在数据库中占【6】字节。

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初级银行业专业人员职业资格

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根据不同的管理需要和本质特性，商业银行资本不包括()。

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操作风险评估和控制的内部环境因素不包括()。

一般情况下，理想的目标客户应具备的条件是( )。

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下列关于货币市场及货币市场工具的说法不正确的是( )。

结束商谈的方式包括( )。

商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是( )业务。

短期政府债券的市场特征是( )。

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不属于社会服务项目控制的是()。

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