建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有( )

admin2015-03-17 42

问题建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有( )

选项 A、个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
B、商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
C、个人理财业务客户不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管
D、因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供第三方
E、商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

答案C,D

解析商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录。故选项C错误。除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。故选项D错误。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有( )

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

《巴塞尔新资本协议》通过降低()要求，鼓励商业银行采用()技术。

根据巴塞尔委员会2005年的定义，()是一种风险管理技术，用于评估特定时间或者特定金融变量的变化对金融机构财务状况的潜在影响。

投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。(　　)

外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报(　　)审批。

一般情况下，"资金的蓄水池"和"国民经济的晴雨表"，分别指的是金融市场的(　　)功能。

商业银行为了销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。(　　)

推荐客户购买保险产品，可以实现客户的(　　)理财目标。

在(　　)的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，那些投资操作比较大胆，敢于投资一些高风险、高收益的产品与投资工具的类型是()。

奥氏体不锈钢在一定条件下发生晶间腐蚀会导致沿晶界断裂，这是不锈钢最危险的一种破坏形式。

谈判信息资料整理的第一步是()

B超下最早能辨别性别的是在妊娠：

目前认为，动脉粥样硬化发病可能的独立危险因素是()。

动物新生期切除胸腺的后果是

土坡高度为8m，土的内摩擦角φ=10°(Ns=9．2)，c=25kPa，γ=18kN／m3的土坡，其稳定安全系数为：

Greaterknowledgeofbiologicalrhythmsinthetreatmentofdiseasescouldresultinimportantchangesinthepracticeofmedici

下列不完全属于窗体的常用格式属性的集合是______。

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《巴塞尔新资本协议》通过降低()要求，鼓励商业银行采用()技术。

根据巴塞尔委员会2005年的定义，()是一种风险管理技术，用于评估特定时间或者特定金融变量的变化对金融机构财务状况的潜在影响。

投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。( )

外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报( )审批。

一般情况下，"资金的蓄水池"和"国民经济的晴雨表"，分别指的是金融市场的( )功能。

商业银行为了销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。( )

推荐客户购买保险产品，可以实现客户的( )理财目标。

在( )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，那些投资操作比较大胆，敢于投资一些高风险、高收益的产品与投资工具的类型是()。

奥氏体不锈钢在一定条件下发生晶间腐蚀会导致沿晶界断裂，这是不锈钢最危险的一种破坏形式。

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目前认为，动脉粥样硬化发病可能的独立危险因素是()。

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土坡高度为8m，土的内摩擦角φ=10°(Ns=9．2)，c=25kPa，γ=18kN／m3的土坡，其稳定安全系数为：

Greaterknowledgeofbiologicalrhythmsinthetreatmentofdiseasescouldresultinimportantchangesinthepracticeofmedici

下列不完全属于窗体的常用格式属性的集合是______。

投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。(　　)

外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报(　　)审批。

一般情况下，"资金的蓄水池"和"国民经济的晴雨表"，分别指的是金融市场的(　　)功能。

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