操作风险人员因素方面主要表现为( )。

admin2020-02-04 70

问题操作风险人员因素方面主要表现为( )。

选项 A、失职违规
B、控制和报告不力
C、与客户纠纷
D、交通事故

答案A

解析操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，表现形式主要有：人员因素方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等；内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等；系统缺陷方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善；外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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操作风险人员因素方面主要表现为( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时,银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险指的是()。

银行掌握的可用于即时支付的流动资产不足以满足支付需要,从而使银行丧失清偿能力的可能性指的是()。

已知某商业银行的总资产为1000亿元,总负债为800亿元,资产加权平均久期为6年,负债加权平均久期为4年,那么该商业银行的久期缺口等于()。

()通过对商业银行短期内(如未来30天)的现金流入(资金来源)和现金流出(资金使用)的预测和分析,可以评估商业银行短期内的流动性状况。

在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出了“管法人,管风险,管内控,改善公司治理”的监管理念。()

在用基本指标法计量操作风险资本的公式中,巴塞尔委员会规定固定比例为()。

根据银监会的相关指引，流动性比例为流动性资产总额与流动性负债总额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不得高于25%。()

现金头寸指标越高，意昧着商业银行的流动性越好。该指标的计算公式为()。

经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是()。

根据生产经营的不同产品或产品系列进行的部门划分是()

在价值观念刚性小的国家，人们比较重视()

A．病例一对照研究B．队列研究C．流行病学实验研究D．生态学研究E．现况调查以是否暴露于某因素为分组的是

下列说法不符合凝血的现代观念的是

A．月经周期正常，但经期延长B．月经间隔时间正常，经期流血时间长C．周期、经期、月经量都不正常D．突然大量出血，并发痛经E．月经周期无规律子宫内膜不规则脱落

以下说法正确的是()。

下列关于公示催告程序特点的哪些说法是正确的?()

下面关于风险厌恶者的论述，()是正确的。

【B2】【B3】