首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
李先生和太太张女士都是收入很高的IT行业人员,目前有一个7岁的孩子。李先生和太太准备近两年买一套高档别墅,并在11年后退休,同时为孩子准备一笔教育基金。另外,他们还有其他一些家庭目标需要进行规划。以下是李先生的家庭情况和理财目标等信息。 一、案例成员 四
李先生和太太张女士都是收入很高的IT行业人员,目前有一个7岁的孩子。李先生和太太准备近两年买一套高档别墅,并在11年后退休,同时为孩子准备一笔教育基金。另外,他们还有其他一些家庭目标需要进行规划。以下是李先生的家庭情况和理财目标等信息。 一、案例成员 四
admin
2009-11-26
29
问题
李先生和太太张女士都是收入很高的IT行业人员,目前有一个7岁的孩子。李先生和太太准备近两年买一套高档别墅,并在11年后退休,同时为孩子准备一笔教育基金。另外,他们还有其他一些家庭目标需要进行规划。以下是李先生的家庭情况和理财目标等信息。
一、案例成员
四、理财目标
1.建立家庭应急基金,满足可能出现的紧急支出需要;
2.近两年购买250万元的别墅;
3.孩子满18岁时,即11年后,为孩子准备100万元的教育基金;
4.45岁退休时,即11年后,准备200万元养老金;
5.其它可能目标:赡养父母、换车、增加购车、旅游休闲等等。
五、假设条件
1.通货膨胀及日常生活支出年均增长率:3%;
2.退休前本人及配偶收入的年均增长率:10%;
3.子女教育及退休基金年均收益率:10%;
4.财富积累投资的年均收益率:10%;
5.房产预期年均增值率:3%。
张女士向理财师咨询基金、债券、股票的区别,下列理财师的分析不正确的是( )。
选项
A、反映的经济关系不同:股票反映的是所有权关系,债券反映的是债权债务关系,而基金反映的则是信托关系
B、所筹集资金的投向不同:股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业,而基金是间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
C、三者的风险大小关系一般为:股票>基金>债券
D、三者的收益率大小关系一般为:股票>债券>基金
答案
D
解析
一般说来,股票的收益率大于基金,而基金的收益率又大于债券。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/qPur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
资料一:报关单资料二:提单华阳电业有限公司在投资总额内委托福建机械进出口公司(3506912368)进口一批投资设备(属法定检验检疫货物),装载该批货物的运输工具于2008年8月29申报进境,2008年8月31华阳电业
资料一:报关单资料二:提单华阳电业有限公司在投资总额内委托福建机械进出口公司(3506912368)进口一批投资设备(属法定检验检疫货物),装载该批货物的运输工具于2008年8月29申报进境,2008年8月31华阳电业
资料一:报关单资料二:提单华阳电业有限公司在投资总额内委托福建机械进出口公司(3506912368)进口一批投资设备(属法定检验检疫货物),装载该批货物的运输工具于2008年8月29申报进境,2008年8月31华阳电业
加工贸易登记手册分册可以与原手册分开使用,报核的时候也是分开报核。()
某外贸公司代某手表厂进口瑞士产数控铣床一台,FOBAntwerpSFr223343,运费RMB42240,保险费率0.3%,填发海关代征税缴款书之日瑞士法郎对人民币外汇市场买卖中间价为•SFrl00=RMB387.055,关税税率为15%,则下
为防止运输途中串味,办理投保时,茶叶出口应投保()。
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“总价”栏应
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“项号”栏应
在一般情况下,向海关申请担保的担保期不得超过()。
随机试题
患者,女,34岁。风湿热病史5年,近3月出现胸闷气促,呼吸困难,咳嗽,劳累后加重。如听诊时在心尖区闻及舒张中晚期隆隆样杂音,则诊断可能是
标志着近代大陆法系确立的是()
女性,52岁,上腹部不适3年,加重半年,伴黑便1周入院。明确诊断后行胃癌根治术,留置胃管和腹腔引流管,现术后第3天,病人一直卧床,自诉“没力气下床”,肛门尚未排气,腹胀明显,尚无进食,给予静脉输液等治疗。关于此病人术后引流管的观察护理,下列错误的是
人民法院审理附带民事诉讼,下列说法正确的是:()
下列关于未成年人诉讼程序的说法正确的是:()
下列投资调控措施中,属于经济政策的有()
下列有关可供出售金融资产的会计处理中,正确的有()。
低钾血症正确的临床表现是()。
企业运营过程中必要的资源中最容易判别的,也是唯一可以在企业的资产负债表中清楚体现的资源是()。
Whatdoesthispassagetellus?Ittellsuswhyourbrains______.
最新回复
(
0
)