商业银行应当着重分析企业客户是否属于某个企业集团内部的关联方，以及其行为／情况是否属于关联方之间的关联交易的情形有( )。

admin2017-10-16 71

问题商业银行应当着重分析企业客户是否属于某个企业集团内部的关联方，以及其行为／情况是否属于关联方之间的关联交易的情形有( )。

选项 A、与无正常业务关系的单位发生重大交易
B、易货交易
C、进行价格、利率、租金及付款等条件异常的交易
D、与特定客户发生大额交易
E、资产负债表日前后发生的重大交易

答案A，B，C，D，E

解析商业银行发现企业客户下列行为／情况时，应当着重分析其是否属于某个企业集团内部的关联方，以及其行为／情况是否属于关联方之间的关联交易：①与无正常业务关系的单位或个人发生重大交易；②进行价格、利率、租金及付款等条件异常的交易；③与特定客户或供应商发生大额交易；④进行实质与形式不符的交易；⑤易货交易；⑥进行明显缺乏商业理由的交易；⑦发生处理方式异常的交易；⑧资产负债表日前后发生的重大交易；⑨互为提供担保或连环提供担保；⑩存在有关控制权的秘密协议；⑩除股本权益性投资外，资金以各种方式供单位或个人长期使用。

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风险管理

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商业银行应当着重分析企业客户是否属于某个企业集团内部的关联方，以及其行为／情况是否属于关联方之间的关联交易的情形有( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

国际上关于银行监管的目标为()。

()是指由于银行操作上的失误，违反有关法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等，从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。

专家系统是商业银行在长期的信贷业务，承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法，下列选项属于专家系统在分析信用风险过程中需要考虑的有关借款人的因素是()。

商业银行应当善于使用各种财务比率来研究企业类客户的经营状况，资产负债管理等状况，财务比率分为()。

现金未及时送达网点以及对方商业银行属于内部流程风险中的(　　　)。

根据《巴塞尔新资本协议》，使用内部评级法的银行必须建立二维的评级系统，其中第一维是借款人评级，第二维是(　　　)。

商业银行风险管理的核心要素有(　　　)。

流动性是指商业银行在一定时间内、以合理的成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力，其基本要素包括(　　　)。

公司治理是指控制、管理机构的一种机制或制度安排，是为了解决()。

A.血液生化检查B.血清甲胎蛋白测定C.放射性核素扫描D.腹部X线摄片E.胆道造影术为明确腹部肿块与肝的关系最好采用

A．乙胺丁醇B．链霉素C．吡嗪酰胺D．异烟肼E．利福平肺结核化疗时可出现尿酸增高的药物是

患者，男，36岁。诊断为腹股沟斜疝，行疝修补术后，患者术后1周出现便秘，应鼓励患者多食

某建筑场地土层条件及测试数据如下表所示，则该场地所属类别为(　　)。

()，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变，有更强的风险监测、识别和化解能力，在监管成本不升高的情况下能取得更好效果，因此是更有效的监管。

企业对于无需偿还的长期借款,应转入()。

“从物到感觉和思想”与“从思想和感觉到物”，这是()

Manfirstappearedonearthhalfamillionyearsago.Thenhewaslittlemorethanananimal;butearlymanhadseveralbigadva

A、Toknowwhethertheyreadthebookorwhethertheyunderstandthebook.B、Asacommonhomeassignment.C、Tohelpimprovetheir

商业银行应当着重分析企业客户是否属于某个企业集团内部的关联方，以及其行为／情况是否属于关联方之间的关联交易的情形有( )。

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国际上关于银行监管的目标为()。

()是指由于银行操作上的失误，违反有关法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等，从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。

专家系统是商业银行在长期的信贷业务，承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法，下列选项属于专家系统在分析信用风险过程中需要考虑的有关借款人的因素是()。

商业银行应当善于使用各种财务比率来研究企业类客户的经营状况，资产负债管理等状况，财务比率分为()。

现金未及时送达网点以及对方商业银行属于内部流程风险中的( )。

根据《巴塞尔新资本协议》，使用内部评级法的银行必须建立二维的评级系统，其中第一维是借款人评级，第二维是( )。

商业银行风险管理的核心要素有( )。

流动性是指商业银行在一定时间内、以合理的成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力，其基本要素包括( )。

公司治理是指控制、管理机构的一种机制或制度安排，是为了解决()。

A.血液生化检查B.血清甲胎蛋白测定C.放射性核素扫描D.腹部X线摄片E.胆道造影术为明确腹部肿块与肝的关系最好采用

A．乙胺丁醇B．链霉素C．吡嗪酰胺D．异烟肼E．利福平肺结核化疗时可出现尿酸增高的药物是

患者，男，36岁。诊断为腹股沟斜疝，行疝修补术后，患者术后1周出现便秘，应鼓励患者多食

某建筑场地土层条件及测试数据如下表所示，则该场地所属类别为( )。

()，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变，有更强的风险监测、识别和化解能力，在监管成本不升高的情况下能取得更好效果，因此是更有效的监管。

企业对于无需偿还的长期借款,应转入()。

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根据《巴塞尔新资本协议》，使用内部评级法的银行必须建立二维的评级系统，其中第一维是借款人评级，第二维是(　　　)。

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某建筑场地土层条件及测试数据如下表所示，则该场地所属类别为(　　)。