首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 陈先生税后月收入为3万元;陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。 三、资
假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 陈先生税后月收入为3万元;陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。 三、资
admin
2009-11-26
70
问题
假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
陈先生税后月收入为3万元;陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。
三、资产情况
(1)实物资产:市价150万元的自住房产一套,贷款7成。根据签订的银行贷款合同,等额本息按月还款,年利率6.5%,期限15年;
(2)金融资产:当前拥有股票型基金价值60万元。2007年初,陈先生的个人积蓄达到 100万元,当时正是中国股市走强的时期,而银行利率相对又较低,陈先生便把这笔钱取出来进行证券投资,其在上海证券交易所买了20万元大唐集团的A股股票和2万元民生银行发行的可转换债券。剩余的资金平均分为两部分,一部分用于购买当时正在发行的面值100元的十年期国债,国债票面利率为5%,市场利率为5%;另一部分投资了货币市场基金。
四、保险状况
陈先生一家目前无商业保险。
五、理财目标
1.计划每年年底花费现值1万元用于外出旅游消遣,持续30年;
2.8年后计划送儿子出国读4年大学,每年学杂费现值25万元;
3.夫妻两人满55岁时退休,生活至80岁,每年的家庭生活费用开销相当于现值6万元;
4.陈太太离世时,计划留税后100万元遗产给儿子。
六、假设条件
通货膨胀率为3%,收入成长率为5%,投资报酬率为10%,房价成长率为5%,学费成长率为5%。
为实现退休后每年开销现值6万元、生活至80岁的目标,在退休前的15年中,家庭每月应储蓄的金额为( )元。
选项
A、2588
B、2628
C、2789
D、2812
答案
D
解析
3i,15n,-60000PV,FV=93478.04;退休时应准备:(10-3)i,25n,-93478.04PMT,0FV,g BEG,PV=1165609;10gi,15gn,0PV,1165609FV,PMT=-2812。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/qtur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
中国人民银行作为金融机构也属于担保银行的范围,可以对单位和个人提供担保。()
出口合同如果采用CIF术语和信用证付款方式,其履行程序通常是备货、落实信用证、安排装运、办理保险、报验、报关、制单结汇、交单议付等。()
向海关申报出口列入《进出口野生动植物种商品目录》中属于《濒危野生动植物种国际贸易公约》成员国应履行保护义务的物种时,报关单位应向海关提交的证明为:
(一)资料1广州荣华外贸进出口公司(440191××××)于2005年10月10日代理广州新华轮胎有限公司(440194××××)进口丁苯橡胶一批,商品编码:40021190,法定计量单位:千克。该货于2005年10月12日抵达,并于当日向广州内港
深圳对外加工装配服务公司(4403912234)从台湾进口加工贸易项下(手册号:B53167908790)瓦楞纸一批,委托深圳华夏纸业制品厂(4403957893)加工后复出口。 请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“币制”栏:
深圳对外加工装配服务公司(4403912234)从台湾进口加工贸易项下(手册号:B53167908790)瓦楞纸一批,委托深圳华夏纸业制品厂(4403957893)加工后复出口。 请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“运输方式”栏:
该成套设备进口时,可由()向海关申报。该设备经检验确认存在质量问题,由供货商免费补偿进口的关键件应按()向海关申报,其征免税情况为()。
因拟从事活动的部分内容超过准予海关行政许可决定的活动范围,需要改变海关行政许可的有关内容的,被许可人可以在该行政许可的有效期内,以书面形式向上一级海关提出变更申请。
船方如需要卸地处理扫舱地脚和废旧物料,应自物料起卸之日起6个月内复运出境。()
海关进出境现场放行有两种情况:一是货物已经结关,二是货物尚未结关。对于放行时进出境货物的收发货人或其代理人并未全部办完所有的海关手续,海关在一定期限内还需进行后续管理的货物有:
随机试题
属于拔罐法中的火吸法的有( )
初产妇,26岁,40周妊娠,因规律宫缩6小时入院。胎心监护提示胎心基线160次/分,伴有早期减速,B超提示脐带绕颈1周。阴道检查:胎头位置坐骨棘上1cm,宫口开大3cm,胎膜未破,估计胎儿体重3300~3500g,骨盆测量正常。人工破膜后见羊水Ⅱ度污染
有关急性脑血管病的病变部位,下列何者是不正确的
以下不属于参与建设项目环境保护验收的单位的是()。
正常品的价格上升导致需求量减少的原因在于()。
(2019年)事业单位2019年1月购入固定资产并使用,2019年2月开始计提折旧。()
“能清楚地说出自己想说的事”,这属于()的目标。
从所给的四个选项中,选择最合适的一个填入问号处,使之呈现一定的规律性。
已知函数f的原型是voidf(int*a,long&b);,变量v1、v2的定义是:intv1;loongv2;下列调用语句中正确的是()。
控件是窗体上用于显示数据、______和装饰窗体的对象。
最新回复
(
0
)